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TRENTON
– La Fiscal General Anne Milgram informó
hoy que el Estado de New Jersey efectuó
un Acuerdo Multi-Nacional con la firma MoneyGram
Payment Systems, Inc. con sede en Minneapolis,
que aborda el problema de actividades falsas
de gente en telemercadeo y de otras personas
que utilizan los servicios de transferencia
de dinero de esta compañía
para cometer fraudes.
Según
los términos del acuerdo, MoneyGram
pagará $ 1,1 millones para el programa
nacional de sensibilización de los
consumidores. Además, MoneyGram deberá
usar en lugares bien destacados las advertencias
a los consumidores bilingües acerca
de cómo se realizan las transferencias
electrónicas que se prestan para
efectuar fraudes mediantes los formularios
utilizados por los consumidores para enviar
dinero. MoneyGram tiene 744 agencias de
transferencia de dinero ubicadas en 220
ciudades y localidades a lo largo de New
Jersey.
El
problema planteado por el acuerdo entre
MoneyGram, el Estado de New Jersey y los
demás Estados participantes se refiere
a "las transferencias incitadas por
fraudes”, el dinero remitido por los
consumidores instigados por gente que comete
actividades fraudulentas en telemercadeo
y también por estafadores que les
hacen el “cuento”.
Por
ejemplo, alguna gente que hace telemarketing
por teléfono y que a menudo operan
desde otros países, cometen estafas
con el cuento de haberse ganado la “Lotto”
y les dicen los consumidores ingeniosos
que se han ganado una gran suma de dinero,
pero antes, deben pagar impuestos u otros
recargos con el fin de recibir sus premios.
Las víctimas a menudo reciben direcciones
que deben enviar el dinero del "impuesto"
vía transferencia porque son rápidas,
y se conoce que hay agentes de transferencia
electrónica en la mayor parte de
las comunidades, y el dinero puede ser recogido
en varias ubicaciones.
"Es
importante el problema del fraude incitado
por las transferencias de dinero",
explicó la Fiscal General Milgram.
"A través de este acuerdo, estamos
garantizando que habrá una mayor
advertencia para evitar el fraude por las
transferencias o remesas de los usuarios.
Además, MoneyGram se ha comprometido
en adoptar una serie de medidas para desalentar
el uso de sus servicios de transferencia
con fines fraudulentos “, destacó
Milgram.
Según
los términos del Acuerdo Multi-estatal
de Cumplimiento Voluntario, MoneyGram se
compromete en:
-
Continuar su política actual de
reembolso de la cantidad de cualquier
transferencia a un consumidor que solicita
antes que sea remitida, de modo que la
transferencia pueda ser cancelada. MoneyGram,
también devolverá los costos
de la transferencia, si el consumidor
razonablemente reclama que la transferencia
fue inducida por el fraude.
- enviar
mensajes bien destacados contra las actividades
fraudulentas cada mes, a sus agentes en
forma electrónica, o cada vez que
una propuesta de transferencia supere
una cierta cantidad de dinero.
- revisar
y mejorar la competitividad en los programas
de lucha contra el fraude de esta compañía
y facilitar la capacitación, y
formación especial para los agentes
en cuyas localidades existen elevados
niveles de fraude.
- tomar
las medidas necesarias para suspender
o cancelar los servicios en las localidades
implicados en fraude o que no toman las
medidas razonables para reducir las actividades
de fraude.
- bloquear
las transferencias cuando se recibe información
de un Estado de que existen razones creíbles
que se va a producir un fraude.
- garantizar
que las transferencias de dinero enviado
desde los Estados Unidos sólo puede
ser retiradas en el país designado
por el remitente, con una posible extensión
de esta política a nivel de los
Estados y provincias si el nivel de retirar
las transferencias con fraude inducido
en estados o provincias en que los consumidores
no tienen intención de enviar el
dinero, se convierte en un problema importante
en el futuro.
- pagar
$150,000 dólares que se repartirán
entre los Estados negociadores de New
Jersey, Arkansas, Illinois, Massachusetts,
Carolina del Norte, Ohio, Texas, Vermont
y Washington
Además de New Jersey, los otros estados
negociadores y el Distrito de Columbia,
los siguientes estados firmaron el acuerdo
con MoneyGram:Alabama, Alaska, Arizona,
Colorado, Connecticut, Delaware, Georgia,
Hawaii, Idaho, Indiana, Iowa, Kansas, Kentucky,
Louisiana, Maine, Maryland, Michigan, Minnesota,
Mississippi, Missouri, Montana, Nevada,
New Hampshire, New Mexico, New York, North
Dakota, Oklahoma, Oregon, Rhode Island,
South Carolina, South Dakota, Utah, Virginia,
West Virginia y Wyoming.
La
Vice Fiscal Cathleen O’Donnell, de
la Sección de Fraude al Consumidor
de la División Legal, estuvo encargada
de este asunto en representación
del Estado de New Jersey.
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