TRENTON
- La Fiscal General Paula T. Dow y el Director
de Justicia Criminal Stephen J. Taylor anunciaron
hoy los cargos criminales en contra de una
mujer residente en Kearny, New Jersey que
se presume orquestó un fraude para
robar millones de dólares mediante
la obtención de préstamos
hipotecarios utilizando identidades falsas
y la falsificación de documentos.
El
Director Taylor, identificó a la
acusada como Genilza R. Nunes, de 36 años,
de Kearny, quien fue arrestada el 9 de marzo
pasado por los detectives de la División
de Justicia Criminal, como resultado de
una investigación en curso. Nunes,
fue acusada de conspiración en primer
grado, lavado de dinero en primer grado,
fraude de valores en segundo grado y robo
en segundo grado. La acusada se mantiene
en custodia con una fianza de $ 2 millones
de dólares.
Debido
a que la investigación de la División
de Justicia Criminal está en curso,
los cargos en contra de la mujer no fueron
anunciados hasta hoy. Nunes, junto con otros
sospechosos fueron acusados al efectuarse
una investigación por la Oficina
del Fiscal Federal de los Estados Unidos
y el FBI en Newark.
La
investigación del Estado determinó
que Nunes y un número de conspiradores
presuntamente estuvieron implicados en un
sofisticado fraude de millones de dólares
en préstamos hipotecarios y operaban
en la parte norte de New Jersey, incluyendo
los condados de Morris, Hudson, y Union.
La fraudulenta operación incluía
profesionales con y sin licencia, así
como los agentes de bienes raíces,
corredores de préstamos hipotecarios,
tasadores de bienes raíces, notarios,
abogados, testaferros y falsificadores de
documentos.
Se
presume que Nunes fue uno de los responsables
de crear documentos falsos, incluyendo tarjetas
falsas de identificación, documentos
financieros fraudulentos, evaluaciones de
bienes raíces infladas, documentos
de transferencia de bienes alterados, documentos
fraudulentos del gobierno, como pasaportes
norteamericanos y varias licencias de conductores
de vehículos. Nunes y otras personas
involucradas en el fraude utilizaron nombres
y documentos falsos para ocultar sus verdaderas
identidades.
Nunes
y sus cómplices presuntamente defraudaron
a numerosas instituciones de préstamo
y robaron millones de dólares a través
fraudes, que se conocen como“short
sale mortgage loan property flip scheme.”
(Ventas a corto plazo de préstamos
para hipotecas) Una "venta a corto
plazo" es un tipo de venta de pre-ejecución
hipotecaria de bienes inmuebles donde el
prestamista de la hipoteca está de
acuerdo en permitir que la propiedad sea
vendida a un precio inferior a la suma que
se debe por el préstamo hipotecario.
Las ventas cortas se han incrementado debido
a la reciente recesión económica.
En
este caso, las personas implicadas en el
fraude se encargaban de adquirir las propiedades
como “compradores” que pagan
precios insignificantes, utilizando identidades
falsas con el apoyo de las licencias falsas
de conducir, falsos registros financieros,
y antecedentes ficticios de crédito.
A través de una serie de transacciones
fraudulentas, las ventas a corto plazo de
las propiedades fueron vendidas o con precios
muy inflados derivados de informes de valoración
o tasación fraudulenta. Un segundo
“comprador” se encargaba de
solicitar un préstamo hipotecario
sobre las propiedades infladas el préstamo
con una identidad falsa. La venta a corto
plazo de la propiedad entonces era efectuada
con los procedimientos para conseguir el
préstamo, y este “comprador”
no efectuaba ningún pago por el préstamo,
causando deudas al mismo préstamo.
Debido
a que este “comprador” utilizaba
una identidad falsa, la firma prestataria
era incapaz de localizar al prestatario.
La diferencia entre el precio de venta de
la operación de venta corta y el
préstamo inflado obtenidos representaba
el producto neto de la maniobra fraudulenta.
Normalmente Nunes y sus cómplices
obtuvieron $ 100 mil y $ 300 mil dólares
por cada transacción.
Las
autoridades sostienen que Nunes fue la responsable
para la creación de “compradores”
incluyendo personas reales y falsas, con
el fin de participar en el fraude. El Estado
presume que Nunes específicamente
se dedicó a las operaciones fraudulentas
con 5 propiedades, logrando obtener un total
de $ 2 millones 152 mil 800 dólares.
Sin embargo, se cree que la operación
fraudulenta es mucho más grande.
La investigación continúa
y se prevén habrán denuncias
adicionales.
Debido a que Nunes es acusada de delitos
graves, los cargos serán presentados
a un jurado investigador.
La
investigación es conducida y coordinada
por el Detective Sgto. Louis A. Matirko
y la Vice Fiscal Marysol Rosero, de la División
de Justicia Criminal.
Los
delitos en primer grado se castigan con
sentencias máximas de 20 años
de cárcel y el pago de una multa
de $200 mil dólares, mientras que
los delitos en segundo grado se castigan
con sentencias máximas de 10 años
de prisión y el pago de $150, mil
dólares en multas. Los delitos de
lavado de dinero en primer grado se castigan
con posibilidades de libertad condicional
igual a un tercio y la mitad de la sentencia
de prisión impuesta y una multa de
hasta $500 mil dólares.
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