Un segundo hombre que trabajó para una empresa que sirvió como un agente de hipoteca (Mortgage Broker) en dos de los préstamos, también fue acusado de proveer presuntas declaraciones falsas de cuentas bancarias.

Patrick Anderson, de 46 años, de Orange, fue formalmente acusado por un Jurado Investigador por cinco cargos estatales, lo mismo que la firma AAA Investments, una compañía no registrada que funcionaba desde su casa y se presume actuaba para realizar inversiones inmobiliarias y administración de las propiedades. Anderson y AAA Inversiones fueron acusados de cuatro cargos de segundo grado por robo y un cargo por lavado de dinero en tercer grado. Ronald L. Blanchette Jr., de 41 años, de North Brunswick, quien trabajó para una empresa que actuó como agente de hipotecas para dos de los préstamos, fue acusado en dos cargos de robo.

La acusación formal fue emitida el viernes 3 de febrero pasado, y Anderson fue arrestado hoy lunes en su domicilio en Orange por detectives de la División de Justicia Criminal. Anderson fue llevado en la cárcel del condado de Essex y la fianza aún no ha sido fijada. Blanchette Jr. recibió una orden de comparecencia ante las autoridades en fecha próxima. La acusación se deriva de la investigación realizada por la División Criminal de la Justicia y la Oficina Financiera de delitos informáticos.

"El señor Anderson y su compañía no registrada robaron más de $ 2 millones de dólares de los prestamistas hipotecarios mediante la presentación de las solicitudes fraudulentas de préstamos", precisó el Fiscal General Chiesa. "Este tipo de fraudes hipotecarios tiene un impacto muy perjudicial en los mercados de vivienda, así como entre los prestamistas, debido a que los acusados dejaron varias casas embargadas en sus operaciones. En esta economía con problemas, estamos trabajando arduamente para denunciar y enjuiciar a las personas que incurren en fraudes financieros”.

"La cantidad de dinero que cambia de manos en un cierre de bienes raíces es una tentación poderosa para los estafadores que creen que pueden desviar con facilidad el dinero a sus bolsillos", dijo Stephen J. Taylor, Director de la División de Justicia Criminal. "Es prioridad investigar y enjuiciar a los principales causantes de estas estafas incluyendo el fraude hipotecario y el lavado de dinero”, añadió Taylor.

Entre febrero de 2007 y octubre de 2008, Anderson y la firma no registrada AAA Investments se presume engañaron a cuatro prestamistas de hipotecas con la cantidad de $ 2,189,987 dólares en préstamos para la compra de cuatro viviendas: (1) $ 999,000 para una casa en Atlanta, Georgia, adquirida el 9 de febrero de 2007, (2) $ 337,487 para una casa en Newark comprada el 6 de agosto de 2008; (3) $ 445,500 dólares para una casa en Montclair comprada el 29 de agosto de 2008, y (4) $ 408,000 dólares para una casa en Orange comprada el 27 de octubre de 2008.

Anderson y AAA Investments están acusados de cuatro cargos de robo por engaño, ya que se presume que hayan presentado o sometieron información falsa acerca de las ganancias y la información de cuentas bancarias en las solicitudes de cuatro préstamos hipotecarios para que los compradores no calificados sean capaces de obtener préstamos. Se presume que los demandados también falsificaron formularios del Departamento de Vivienda y Desarrollo Urbano (HUD), indicando que los compradores siempre efectuaron depósitos en efectivo para las compras cuando nunca lo hicieron.

Además, Anderson y AAA Investments se presume que engañaron a prestamistas usando los formularios de HUD que ciertos pagos se hicieron a los vendedores cuando nunca sucedió, y que ciertos gastos que figuran en los formularios de HUD y, finalmente, los pagos efectuados a AAA Investments o " AAA Consultants: eran deudas legítimas o sus honorarios, cuando en realidad, no lo eran. Anderson presumiblemente desvió los fondos de los préstamos de los vendedores para sí mismo o su compañía a través de este tipo de acciones.

Blanchette es acusado de dos cargos de robo relacionados con los préstamos para la compra de las viviendas en Newark y Montclair, porque se presume entregó estados de cuenta bancarios falsas con los nombres de los compradores para apoyar las solicitudes de préstamos. Anderson y AAA Investments están acusados de lavado de dinero, ya que se presume orquestaron una serie de transacciones relacionadas con los fondos del préstamo de la venta de la vivienda de Newark diseñada para ocultar que esos fondos fueron producto de un delito.

Anderson, se presume utilizó testaferros para comprar las viviendas. La vivienda en Georgia, fue comprada en el nombre de una mujer que era un socia de negocios de Anderson, para hacer creer que la vivienda estuvo siendo comprada por AAA Investments. La vivienda de Montclair fue comprada por un hombre que se presume Anderson le pagó 10,000 dólares y le dijeron que el acuerdo ayudaría al vendedor, quien se enfrentaba a dificultades financieras. Este comprador también fue el mismo que se presume compró la vivienda en Orange. Se le dijo que no sería responsable de pagar las dos hipotecas. El comprador en Newark creía que estaba haciendo inversiones en una propiedad de alquiler y Anderson podía hacer los arreglos. Anderson, se presume que en forma falsa actuó en representación de las solicitudes de préstamos que los compradores pretendían vivir en dichas viviendas. En todos los casos, Anderson no cumplió con hacer los pagos de la hipoteca y las propiedades fueron embargadas.

Los delitos en segundo grado acarrean sentencias de cinco a 10 años de prisión y una multa de hasta 150,000 dólares, mientras que delitos en tercer grado acarrean sentencias de tres a 10 años de prisión y una multa de hasta $ 15,000 dólares. Los delitos de lavado de dinero se castigan con una pena adicional de hasta $ 75,000 dólares.

La acusación fue entregada a la Juez de la Corte Superior Linda R. Feinberg en el Condado de Mercer, quien asignó el caso al condado de Essex. Una copia del acta de acusación se publica con esta versión en www.njpublicsafety.com.

El Fiscal General de Chiesa y el Director Taylor dijeron que la División de Justicia Criminal cuenta con una línea telefónica gratuita 1-866-TIPS-4CJ para que los ciudadanos puedan denunciar actos de corrupción, delincuencia financiera y otras actividades ilegales. El público también puede visitar la página web: División de www.njdcj.org
Toda información recibida será confidencial.

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