Moustapha Lo, de 43 años, de Brooklyn, Nueva York, fue acusado el 20 de marzo de fraude en seguros en segundo grado, tres cargos de robo en tercer grado y tres cargos de robo en tercer grado al no cumplir con efectuar el trámite necesario de la propiedad.

En el momento del presunto delito, Lo, era el propietario/gerente y agente registrado de Safe& Fare Transportation Inc. (Seguro y Tarifa), de su empresa ubicada en Newton, New Jersey. La compañía usaba un nombre alternativo o asociados de Futa Transportation (Futa) con la misma dirección como seguro y Tarifa. Lo, también el propietario/gerente y agente registrado de la Compañía Allo Taxi Limited Liability (Allo), también ubicado en Newton.

El jurado investigador estatal presume que entre el 31 de octubre 2007, y 28 de enero de 2008, Lo, hizo declaraciones falsas o engañosas en las solicitudes iniciales para obtener los seguros comerciales en al menos cinco formas diferentes de pólizas de seguros de solicitud, al proporcionar información falsa a un productor o corredor asociado con Progressive / National Continental Insurance Company. Se presume que de manera fraudulenta el propietario reclamó que los vehículos que se registraron en sus nuevas empresas de New Jersey se mantenían estacionados y operaban en Newton, condado de Sussex, New Jersey, cuando en realidad, se mantenían estacionados y operaban en Nueva York. Se presume que como resultado, Lo, en forma fraudulenta consiguió pagos más bajos de las pólizas las que no tenía derecho.

La acusación formal también alega que Lo consiguió fraudulentamente $ 17.537 dólares de las primas de un cliente e hizo la falsa impresión que los pagos mensuales en efectivo pagados a su empresa, Futa, se enviaron a Allstate Insurance Company de New Jersey como los pagos correspondientes del cliente por su automóvil Lincoln 2000. Se alega que de la misma manera, obtuvo fraudulentamente los pagos de primas de $ 16,300 dólares de un segundo cliente que pagó a su empresa, Safe & Fare y que se enviaría a la Compañía National Continental Insurance a nombre del cliente de un Toyota Sienna 1999 , así como la obtención fraudulenta de $14,400 dólares en pagos de la prima de un tercer cliente, los cuales fueron pagados a Safe &Fare y se enviarían a la Compañía Lincoln General Insurance Company para el cliente dueño de un auto Chevrolet 1997 Astro. Se presume que, en los tres casos, Lo, no hizo los pagos de las tres pólizas de automóviles y mantuvo los pagos en efectivo para su propio lucro.

Los delitos en segundo grado se castigan con sentencias máximas de 10 años en una prisión estatal y una multa de $ 150,000, dólares mientras que delitos en tercer grado se castigan con sentencias de hasta cinco años de prisión y una multa de 15,000 dólares.

El Vice Fiscal Carlos A. López y el Detective Scott Stevens fueron asignados a la investigación. López presentó el caso ante un jurado investigador. El caso fue remitido a la Oficina contra los Fraudes en Seguros de New Jersey.

Chillemi señaló que los casos más importantes se han iniciado con llamadas anónimas. Las personas que puedan tener información sobre un fraude pueden reportar de manera anónima llamando a la línea telefónica gratuita 1-877-55-FRAUDE, o visitando la Página Web www.NJInsurancefraud.org. Las regulaciones estatales permiten una recompensa que se paga a una persona elegible que provea información que conduzca a un arresto, enjuiciamiento y condena por fraude en seguros.