Davionne
Anderson, de 41 años, residente en
Newark, y su compañía de inversión
inmobiliaria no registrada ,AAA Investment
Group, fueron acusados ? formalmente con
5 cargos por un Jurado Investigador, 2 cargos
de robo en segundo grado, 2 cargos de robo
de identidad en segundo grado y un cargo
de lavado de dinero en tercer grado. Los
cargos se derivan de una investigación
realizada por la División Criminal
de la Justicia y la Oficina Financiera de
delitos informáticos.
En
abril y mayo de 2007, Anderson y AAA se
presume robaron y utilizaron la identidad
de una mujer además de información
falsa para obtener un total de $ $1, 205,250
dólares en préstamos. Anderson
usó este dinero para comprar dos
casas en nombre de la mujer: una casa que
él mismo poseía en Newark,
y otra casa en Georgia, que era propiedad
de un vendedor inocente que no tenía
conocimiento del fraude. Anderson obtuvo
el préstamo de $26,000 dólares
de la compañía Chase Mortgage
Home de Newark, y un préstamo de
$945,250 dólares de Sun Trust, Inc.,
para la compra de la vivienda en Georgia.
Después de completar la venta falsa
de su propio hogar y la adquisición
de la vivienda en Georgia a nombre de la
compradora al que robó la identidad,
Anderson se mudó a Georgia con su
esposa.
"Usando
una simple identidad robada y dos solicitudes
de préstamos fraudulentos, el acusado
presuntamente robó más de
un millón de dólares a las
firmas prestamistas y trató de ubicarse
en una casa de lujo en Georgia que él
nunca tuvo la intención de pagar",
dijo el Fiscal General Chiesa. "En
forma agresiva nos enfocamos en contra del
fraude hipotecario, que provoca grandes
pérdidas para los prestamistas y,
finalmente, aumenta el costo de los préstamos
para los propietarios honestos?.
El
comprador de las dos casas era consciente
que Anderson fue a comprar las viviendas
a nombre de la mujer. Anderson había
obtenido su información personal
al tratar de convencerla en invertir en
bienes raíces a través de
su compañía, pero ella nunca
estuvo de acuerdo con inversiones. Se presume
que Anderson y AAA obtuvieron en forma fraudulenta
los préstamos mediante la presentación
de las solicitudes de préstamos y
las formas de solución de HUD que
contienen información inventada sobre
el empleo de la mujer y sus ingresos. Su
firma fue falsificada en los documentos
de cierre. Debido a que no se efectuaron
pagos en las dos hipotecas, se arruinó
el crédito de la compradora y las
dos viviendas fueron puestas en embargo
hipotecario.
Los
delitos en segundo grado acarrean sentencias
de 5 a 10 años de prisión
y una multa de $ 150.000. Los delitos en
tercer grado como es el lavado de dinero,
se castiga con una pena de 3 a cinco años
de prisión, una multa de $ 15.000,
a $ 75.000.
La
acusación fue entregada a la Juez
del Tribunal Superior Mary C. Jacobson en
el Condado de Mercer, quien asignó
el caso al condado de Essex. Anderson está
siendo buscado por una orden emitida en
relación con las acusaciones.
El
Fiscal General Chiesa y el director Taylor
indicaron que la División de Justicia
Criminal ha establecido una línea
telefónica gratuita 1-866-TIPS-4CJ
para que la comunidad pueda denunciar
la corrupción, la delincuencia financiera
y otras actividades ilegales. El público
también puede ingresar a la página
web de la División de www.njdcj.org
y reportar presuntas irregularidades. Toda
la información recibida será
confidencial.
