"Las ventas de viviendas típicamente involucran a varios profesionales, incluidos los agentes de bienes raíces, abogados, agentes y encargados de registro de títulos hipotecarios, que son responsables de proveer la revisión múltiple y supervisión de cada venta para evitar el fraude", dijo el Fiscal General Chiesa. "En este caso, sin embargo, tuvimos algunos operadores deshonestos en todo el proceso, que condujo al prestamista en depositar la confianza y aprobar un préstamo hipotecario $431.200 dólares a un hombre muerto. Trabajaremos con diligencia para descubrir los fraudes hipotecario y enviar a los responsables a la cárcel”, agregó Chiesa.

"En esta economía en problemas, estamos trabajando duro para arrestar a aquellos que cometen fraude financiero", dijo Stephen J. Taylor, Director de la División de Justicia Criminal. "Nuestra prioridad es investigar y enjuiciar a los principales acusados que incluyen profesionales en el fraude hipotecario y casos de lavado de dinero”.

Los otros acusados que se declararon culpables en las últimas dos semanas son:

• Lillian Veras, de 40 años, de Kearny, (también conocido como Lillian Ureña) se declaró culpable el 14 de mayo ante el juez Manahan por delitos de lavado de dinero en segundo grado. Veras, agente de bienes raíces y notaria, ayudó a preparar los documentos falsos de préstamos y la falsificación de firmas. Veras, enfrenta sentencia recomendada de 7 años de prisión y una multa de $ 150.000 dólares.
• Maureen R. Stillwell, de 50 años, de Somerville, empleada de la Agencia de Títulos Ideal Title Agency, LLC, ayudó a preparar los documentos falsos de cierre y se declaró culpable ante el juez Ahto el 8 de mayo por delitos de blanqueo de dinero en segundo grado. La mujer enfrenta hasta 7 años de prisión y una multa de $ 25.000 dólares.
• Sheila Zullo, 46 años, de Green Brook, propietaria de la Agencia de Título Ideal Title Agency, LLC, se declaró culpable el 7 de mayo ante el juez Manahan por el delito de lavado de dinero en tercer grado. Zullo, admitió que había distribuido ilegalmente los fondos del préstamo, como agente de custodia. La mujer enfrenta a una sentencia recomendada de hasta 3 años de prisión y una multa de $ 150.000 dólares.

Un sexto acusado, Nuno J. Sousa, de 37 años, de Union City, aceptó ser acusado ??por el delito de fraude en valores en tercer grado y fue admitido en abril en el Programa de Intervención Preliminares (PTI) Los 6 acusados ??que se declararon culpables o ingresaron al programa PTI están obligados a pagar una indemnización a la entidad crediticia, lo que equivale a una sexta parte del monto del préstamo de $ 431.200, o aproximadamente $ 71,867 dólares cada uno.

Se ha fijado la sentencia para Nunes el 29 de junio. La sentencia para sus cómplices son las siguientes:                , el 6 de julio; Veras, el 22 de junio; Stillwell, el 29 de junio, y Zullo, el 29 de junio.

Nunes, la autor intelectual de la estafa, actuó como directora de Leska Management, una exitosa empresa en la venta y manejo de inmuebles. Con la ayuda de Veras ",Nunes hizo los arreglos para la compra de una vivienda en Newark de una mujer que se había atrasado en los pagos de la hipoteca. Adeudaba la cantidad de $ 477.196 dólares por su préstamo, sin embargo el titular de la hipoteca, Kondaur Capital Corp., accedió a una "venta corta" de $ 260.000 dólares a un comprador identificado por los acusados. Una "venta corta" es una venta pre-ejecución hipotecaria cuando el titular de la hipoteca está de acuerdo en permitir que la propiedad se venda por menos de la cantidad adeudada por el préstamo.

Esta venta nunca fue terminada.                , quien actuaba como el abogado, tanto para el comprador como para Leska, le dijo a Kondaur la venta había fracasado. Luego negoció con Kondaur para asignar la hipoteca a Leska al precio de $ 219.877. Nunca se reveló que, antes de la asignación de la hipoteca, la propiedad fue vendida a un precio inflado de $ 539.000 dólares a un comprador ficticio creado por los acusados. Nunes, con la asistencia de Sousa, un agente de hipoteca, de manera fraudulenta solicitó un préstamo hipotecario a Provident Funding Asociados financiamiento por la cantidad de $431.200 dólares y compró la casa, usando la identidad de un hombre fallecido de apellido "Benazi." Nunes creó registros falsificados bancarios, registros de empleo y documentos de identificación falsos para Benazi al efectuar la solicitud de préstamo, y ella tenía otro hombre que se presentó como Benazi en el cierre. No se hicieron pagos al prestamista. El vendedor nunca fue notificado del cierre, y su firma fue falsificada en los documentos de cierre.

Stillwell manejó el cierre por Ideal Title y colaboró ??en la falsificación de documentos de cierre falsos que se utilizaron para engañar a la entidad crediticia. Nunca se recogió la cantidad adeudada al cierre del comprador, y falsificaron los estados de liquidación de HUD para indicar que habían sido recolectadas y que la hipoteca antes había dado sus frutos. En su papel como agente de custodia, Zullo, la propietaria de Ideal Title, se encargó de la malversación de fondos del préstamo de $376.032 dólares y envió electrónicamente la cuenta al abogado                 para usarlo como una cuenta de fideicomiso con la dirección de Nunes.                 usó $219.877 dólares de los fondos malversados ??para pagar la sesión de la hipoteca y giró el balance de $156.155 dólares, que representa los beneficios netos ilegales, a una cuenta bancaria controlada por Nunes y Veras. Stillwell, Zullo y                 fueron compensados ? por su participación en el fraude.