Global Navigation
Office of The Attorney General
The State of New Jersey Office of The Attorney General (Dept. of Law & Public Safety) The State of New Jersey NJ Home Services A to Z Departments/Agencies OAG Frequently Asked Questions
Services A to Z Departments/Agencies OAG Frequently Asked Questions
OAG Home
OAG Contact
Back to News Releases
OAG Home Attorney General's Biography
Attorney General's Biography
spacer spacer spacer
 
spacer spacer spacer
spacer spacer spacer
Para su Publicación Inmediata:
Información General
21 de mayo 2012

Office of The Attorney General

- Jeffrey S. Chiesa, Fiscal General
División de Justicia Criminal
- Stephen J. Taylor, Director
Prensa:
Rachel Goemaat
609-292-4791


Ciudadanos:
609-292-4925
spacer
spacer spacer spacer
spacer
Cinco individuos se declaran culpables por estafa a un prestamista de hipoteca por $431 mil dólares, al someter una solicitud falsa de préstamo con nombre de un fallecido
spacer
spacer spacer spacer
spacer
click to enlarge image click to enlarge image click to enlarge image click to enlarge image click to enlarge image
spacer
spacer spacer spacer
spacer
TRENTON - El Fiscal General Jeffrey S. Chiesa informó que cinco personas cuya cabecilla era una mujer del condado e Hudson se declararon culpables de cometer estafa a un prestamista de hipotecas por la suma de $ 431.200 dólares, mediante la presentación de una solicitud de préstamo falsa al comprar una vivienda en Newark en el nombre de un hombre que había fallecido. El último de los acusados, un abogado del condado de Morris, se declaró culpable el día de hoy.

Genilza R. Nunes, 38, of Kearny (aka Leticia Wilchez, Geny Silva, Gena Nunez and Genilza Borges), pleaded guilty on May 8 to second-degree money laundering before Superior Court Judge Salem Vincent Ahto in Morris County. Under the plea agreement, the state will recommend that she be sentenced to 10 years in state prison, including two years of parole ineligibility, and be ordered to pay a $150,000 fine.

La cabecilla de los estafadores, Genilza R. Nunes, de 38 años, residente en Kearny (también conocida como Leticia Wilchez, Geny Silva, Gena Núñez G y Genilza Borges), se declaró culpable el 8 de mayo pasado de blanqueo de dinero en segundo grado, al comparecer ante el juez de la Corte Superior Salem Vincent Ahto en el Condado de Morris del Condado.

En el marco del acuerdo de culpabilidad, el Estado recomendará que sea sentenciado a 10 años en una prisión estatal, incluyendo dos años de libertad condicional, y se le ordenó pagar una multa de $ 150.000.

Pablo DiGiacomo, de 46 años, de Madison, abogado que hizo el lavado de los fondos robados a través de su cuenta de fideicomiso, se declaró culpable de lavado de dinero en segundo grado ante de juez de la Corte Superior Thomas V. Manahan en el condado de Morris. Según el acuerdo de culpabilidad, el Estado recomendará que DiGiacomo sea sentenciado a 8 años de prisión y se le ordenó pagar una multa de $ 150.000 dólares.

"Las ventas de viviendas típicamente involucran a varios profesionales, incluidos los agentes de bienes raíces, abogados, agentes y encargados de registro de títulos hipotecarios, que son responsables de proveer la revisión múltiple y supervisión de cada venta para evitar el fraude", dijo el Fiscal General Chiesa. "En este caso, sin embargo, tuvimos algunos operadores deshonestos en todo el proceso, que condujo al prestamista en depositar la confianza y aprobar un préstamo hipotecario $431.200 dólares a un hombre muerto. Trabajaremos con diligencia para descubrir los fraudes hipotecario y enviar a los responsables a la cárcel”, agregó Chiesa.

"En esta economía en problemas, estamos trabajando duro para arrestar a aquellos que cometen fraude financiero", dijo Stephen J. Taylor, Director de la División de Justicia Criminal. "Nuestra prioridad es investigar y enjuiciar a los principales acusados que incluyen profesionales en el fraude hipotecario y casos de lavado de dinero”.

Los otros acusados que se declararon culpables en las últimas dos semanas son:

  • Lillian Veras, de 40 años, de Kearny, (también conocido como Lillian Ureña) se declaró culpable el 14 de mayo ante el juez Manahan por delitos de lavado de dinero en segundo grado. Veras, agente de bienes raíces y notaria, ayudó a preparar los documentos falsos de préstamos y la falsificación de firmas. Veras, enfrenta sentencia recomendada de 7 años de prisión y una multa de $ 150.000 dólares.
  • Maureen R. Stillwell, de 50 años, de Somerville, empleada de la Agencia de Títulos Ideal Title Agency, LLC, ayudó a preparar los documentos falsos de cierre y se declaró culpable ante el juez Ahto el 8 de mayo por delitos de blanqueo de dinero en segundo grado. La mujer enfrenta hasta 7 años de prisión y una multa de $ 25.000 dólares.
  • Sheila Zullo, 46 años, de Green Brook, propietaria de la Agencia de Título Ideal Title Agency, LLC, se declaró culpable el 7 de mayo ante el juez Manahan por el delito de lavado de dinero en tercer grado. Zullo, admitió que había distribuido ilegalmente los fondos del préstamo, como agente de custodia. La mujer enfrenta a una sentencia recomendada de hasta 3 años de prisión y una multa de $ 150.000 dólares.

Un sexto acusado, Nuno J. Sousa, de 37 años, de Union City, aceptó ser acusado ??por el delito de fraude en valores en tercer grado y fue admitido en abril en el Programa de Intervención Preliminares (PTI) Los 6 acusados ??que se declararon culpables o ingresaron al programa PTI están obligados a pagar una indemnización a la entidad crediticia, lo que equivale a una sexta parte del monto del préstamo de $ 431.200, o aproximadamente $ 71,867 dólares cada uno.

Se ha fijado la sentencia para Nunes el 29 de junio. La sentencia para sus cómplices son las siguientes: DiGiacomo, el 6 de julio; Veras, el 22 de junio; Stillwell, el 29 de junio, y Zullo, el 29 de junio.

Nunes, la autor intelectual de la estafa, actuó como directora de Leska Management, una exitosa empresa en la venta y manejo de inmuebles. Con la ayuda de Veras ",Nunes hizo los arreglos para la compra de una vivienda en Newark de una mujer que se había atrasado en los pagos de la hipoteca. Adeudaba la cantidad de $ 477.196 dólares por su préstamo, sin embargo el titular de la hipoteca, Kondaur Capital Corp., accedió a una "venta corta" de $ 260.000 dólares a un comprador identificado por los acusados. Una "venta corta" es una venta pre-ejecución hipotecaria cuando el titular de la hipoteca está de acuerdo en permitir que la propiedad se venda por menos de la cantidad adeudada por el préstamo.

Esta venta nunca fue terminada. DiGiacomo, quien actuaba como el abogado, tanto para el comprador como para Leska, le dijo a Kondaur la venta había fracasado. Luego negoció con Kondaur para asignar la hipoteca a Leska al precio de $ 219.877. Nunca se reveló que, antes de la asignación de la hipoteca, la propiedad fue vendida a un precio inflado de $ 539.000 dólares a un comprador ficticio creado por los acusados. Nunes, con la asistencia de Sousa, un agente de hipoteca, de manera fraudulenta solicitó un préstamo hipotecario a Provident Funding Asociados financiamiento por la cantidad de $431.200 dólares y compró la casa, usando la identidad de un hombre fallecido de apellido "Benazi." Nunes creó registros falsificados bancarios, registros de empleo y documentos de identificación falsos para Benazi al efectuar la solicitud de préstamo, y ella tenía otro hombre que se presentó como Benazi en el cierre. No se hicieron pagos al prestamista. El vendedor nunca fue notificado del cierre, y su firma fue falsificada en los documentos de cierre.

Stillwell manejó el cierre por Ideal Title y colaboró ??en la falsificación de documentos de cierre falsos que se utilizaron para engañar a la entidad crediticia. Nunca se recogió la cantidad adeudada al cierre del comprador, y falsificaron los estados de liquidación de HUD para indicar que habían sido recolectadas y que la hipoteca antes había dado sus frutos. En su papel como agente de custodia, Zullo, la propietaria de Ideal Title, se encargó de la malversación de fondos del préstamo de $376.032 dólares y envió electrónicamente la cuenta al abogado DiGiacomo para usarlo como una cuenta de fideicomiso con la dirección de Nunes. DiGiacomo usó $219.877 dólares de los fondos malversados ??para pagar la sesión de la hipoteca y giró el balance de $156.155 dólares, que representa los beneficios netos ilegales, a una cuenta bancaria controlada por Nunes y Veras. Stillwell, Zullo y DiGiacomo fueron compensados ? por su participación en el fraude.

###
spacer
spacer spacer spacer
spacer
 
 
Contact OAG About OAG
OAG News OAG Frequently Asked Questions
OAG Library Employment
OAG Grants Proposed Rules
OAG History OAG Services A-Z
OAG Agencies / Programs / Units
Other News Pages Otras Noticias en Español Division of NJ State Police Division of Law News Governor's Office News Division of Highway Traffic Safety News Office of the Insurance Fraud Prosecutor Juvenile Justice Commission News Division on Civil Rights News Division of Consumer Affairs News Division of Criminal Justice News Election Law Enforcement Commission Division of Gaming Enforcement News
NJ State Police News Governor's Office News Division of Highway Traffic Safety News Office of the Insurance Fraud Prosecutor Juvenile Justice Commission News Division on Civil Rights News Division of Consumer Affairs News Division of Criminal Justice News Election Law Enforcement Commission Division of Elections News Division of Gaming Enforcement News Office of Government Integrity News

free PDF plugin

NJ State Police News Governor's Office News Division of Highway Traffic Safety News Office of the Insurance Fraud Prosecutor Juvenile Justice Commission News Division on Civil Rights News Division of Consumer Affairs News Division of Criminal Justice News Election Law Enforcement Commission Division of Elections News Division of Gaming Enforcement News Office of Government Integrity News
 
   
Contact Us | Privacy Notice | Legal Statement | Accessibility Statement
NJ Home Logo
Departmental: OAG Home | Contact OAG | About OAG | OAG News | OAG FAQs
Statewide: NJ Home | Services A to Z | Departments/Agencies | FAQs
Copyright © State of New Jersey
This page is maintained by OAG Communications. Comments/Questions: email or call 609-292-4925
OAG Home OAG Home NJ State Police News Governor's Office News Division of Highway Traffic Safety News Office of the Insurance Fraud Prosecutor Juvenile Justice Commission News Division on Civil Rights News Division of Consumer Affairs News Division of Criminal Justice News Election Law Enforcement Commission Division of Elections News Division of Gaming Enforcement News Office of Government Integrity News