TRENTON - El Fiscal General Jeffrey S. Chiesa informo que un padre y su hijo fueron acusados de cometer un presunto complot fraudulento en el que el padre se comprometió a extender ayuda a los propietarios que se enfrentaban a ejecuciones de embargos hipotecarios, sin embargo en vez vendió sus propiedades y conspiró con el hijo para robar $ 4.5 millones de dólares a los prestamistas mediante la presentación de solicitudes falsas de hipotecas en nombre de los inversionistas.
Vito Grippo, de 57 años, de Jackson, y su hijo, Frederick P. Grippo, de 32 años, de Old Bridge, fueron acusados por delitos de conspiración y robo en segundo grado. Además, el padre fue acusado de cometer delitos de lavado de dinero y robo, además de no darle el trámite necesario de los bienes recibidos. Cada uno de los de los delitos en segundo grado se castiga con una pena de 5 a 10 años en una prisión estatal. Los cargos son el resultado de una investigación realizada por la División de Justicia Criminal y la Oficina Financiera de Delitos Informáticos.
"Presumimos que Vito Grippo sorprendió a los propietarios que enfrentaban una ejecución de embargo hipotecario de sus casas, engañando a 12 propietarios para luego robarles $ 1.3 millones de dólares en capital que había acumulado", dijo el Fiscal General Chiesa. "Se presume que Vito Grippo solicitó a los inversionistas a comprar las casas a su nombre sin el conocimiento de los propietarios, para que él y su hijo consigan obtener en forma fraudulenta $ 4.5 millones de dólares en préstamos y desviar las ganancias. Los resultados finales fueron que se perdieron viviendas para los propietarios anteriores, arruino el crédito a los inversionistas, y se produjeron pérdidas importantes para los prestamistas”.
"Los dos acusados dejaron una devastación y un tremendo desorden financiero ", dijo Stephen J. Taylor, Director de la División de Justicia Criminal. "En este complot, todos pierden, excepto los conspiradores criminales, que se escapan con el dinero de las víctimas. Los miembros de nuestra Oficina de Delitos Financieros y están capacitados en este tipo de fraudes, y los detectives hábilmente descubrieron esta presunta conspiración”, indico Taylor.
La investigación está siendo realizada por la División de Justicia Criminal por la Vice Fiscal Francine Ehrenberg S., Jefe Adjunto del Departamento de Delitos Financieros , el Detective Martin Farrell y el sargento. Robert Walker.
Vito Grippo tenía una oficina en Holmdel y operaba varias empresas, incluyendo las acciones de Morgan Capital Financial, Inc., Jandevar, LLC y Vanick Holdings, LLC. Al parecer solicitó a los propietarios de viviendas con dificultades financieras, diciendo que él podía rescatarlos de la ejecución hipotecaria y fijar su calificación de crédito mediante la transferencia de la propiedad de sus casas temporalmente a una empresa llamada Morgan Financial. Al parecer quiso representar que el dueño de casa conservaría una participación del 80 por ciento a 90 de su casa, mientras que Morgan financial y un inversor compartirían el restante 10 a 20 por ciento de interés. Se presume le dijo a los dueños de casa realizar sus pagos mensuales de la hipoteca a Morgan Financial que se encargaría de pagar al prestamista, lo que podía haber reducido sus pagos a través del tiempo y devolverles el título completo de sus viviendas en un año. Se enviaron cartas a los propietarios diciéndoles que sus pagos de la hipoteca habían aumentado en gran medida.
Mientras tanto, Vito Grippo se presume les hizo creer que estaban invirtiendo a través de Morgan en la generación de ingresos financieros con las propiedades de alquiler. Los inversionistas no lo sabían. Se presume que utilizó la identidad de los inversionistas para presentar solicitudes fraudulentas de hipotecas para la compra de las viviendas. Su hijo, Frederick Grippo, que era un agente de préstamos, se presume conspiró con el padre en la presentación de solicitudes fraudulentas. Al parecer, creo y diseño los documentos falsos para los inversionistas, incluyendo formularios W-2 y los estados de cuenta, y afirmó que los inversionistas planeaban vivir en las viviendas como su residencia principal. Vito Grippo al parecer tenían los documentos originales firmados de los propietarios y los inversionistas sin darles tiempo para averiguar a las victimas lo que estaban firmando.
Vito Grippo fue acusado en relación con fraudes cometidos con 12 viviendas en Elizabeth, New Jersey, Brooklyn, NY (3 viviendas), Jersey City, New Jersey, Staten Island, NY (2 viviendas), Rutherford, NJ, Monroe, NJ, Somerville, NJ, Mine Hill , NJ, y Cambria Heights, NY. Se presume que presento solicitudes de préstamo fraudulentos para obtener un total de $ 4.5 millones para la compra de las viviendas. Se afirma que Vito Grippo, a su vez robó más de $ 1.3 millones en fondos del préstamo que debería haberse entregado a los propietarios originales, como un fondo de equidad en el cierre. Al parecer desvió estos fondos en cuentas bancarias de sus empresas para lavar el dinero. Además, se presume que desembolsó los fondos para sí mismo y otros co-conspiradores. Frederick Grippo presuntamente participó en siete de las solicitudes de préstamos fraudulentos y recibió cheques de Morgan financial por su participación en el fraude. Asimismo se presume que los acusados sometieron falsas solicitudes de HUD para ocultar los pagos indebidos. Aunque Vito Grippo hizo algunos pagos de la hipoteca de los préstamos en nombre de los inversionistas, no siguió haciéndolo y todas las viviendas fueron declaradas en ejecución de embargo hipotecario. Los propietarios originales perdieron sus propiedades y se arruinaron las calificaciones de crédito de los inversionistas.
Otro hombre, John Pereless, de 44 años, de Colts Neck, fue involucrado en este tipo de fraude hipotecario, y presuntamente conspiró con Vito Grippo en relación con 4 de las 12 ventas de viviendas imputadas a Grippo. Pereless se declaró culpable el 2 de julio de 2012, al comparecer ante la Juez Verna G. Leath en el condado de Essex por cargos presentados por la División de Justicia Criminal que lo acusaba de dos delitos de robo en segundo grado, presentación de solicitudes de préstamos hipotecarios fraudulentos y robo de $661,261 dólares en el patrimonio neto de las ventas de 14 viviendas, incluidas las 4 operaciones con Vito Grippo. Según el acuerdo de culpabilidad, Pereless enfrenta la pena de prisión de 10 años, que se ejecutará simultáneamente con una condena de 8 años a raíz de su condena en un juicio en 2010 en otro caso de fraude hipotecario procesado por la Oficina del Fiscal del Condado de Monmouth.
Los delitos en segundo grado se castigan con sentencias de 5 a 10 años en prisión y una multa de hasta $ 150,000. El delito de lavado de dinero conlleva una pena mayor de hasta $ 250.000.
El Fiscal General Chiesa y el Director Taylor Director indicaron que la División de Justicia Criminal ha establecido una línea gratuita 1-866-TIPS-4CJ para que la población pueda denunciar la corrupción, delitos financieros y otras actividades ilegales. Toda información recibida será confidencial.
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