La cabecilla de esta fraude, Genilza R. Nunes, de 38 años, de Kearny (alias Leticia Wilchez, Geny Silva, Gena Nunez and Genilza Borges), fue sentenciada a 10 años de prisión , incluyendo 2 años de inelegibilidad de libertad condicional por el Juez e la Corte Superior Thomas V. Manahan en el condado de Morris.

El 8 de mayo pasado, Nunes se declaró culpable de lavado de dinero en segundo grado. Nunes tendrá que pagar en restitución $42,404 dólares al prestamista, Provident Funding Associates que representa una sexta parte de la cantidad de $25,425 dólares que el prestamista perdió durante el proceso de préstamo, y una multa de $150,000 dólares. Los otros cinco cómplices son responsables de pagar el balance de restitución.

Una segunda mujer que tomo parte en el cuantioso fraude, también fue sentenciada por el Juez Manahan. Sheila Zullo, 46 años, de Green Brook, propietaria de la Agencia Ideal Title Agency, LLC,  fue sentenciada 3 anos de libertad condicional y fue ordenada pagar $42,404 dólares en restitución y una multa de $20,000 dólares.  Ella se declaró culpable el 7 de mayo  por el delito de lavado de dinero en tercer grado. Zullo, admitió que había distribuido ilegalmente los fondos del préstamo, como agente de custodia.

La Vice Fiscal  Marisol Rosero se encargó de este caso y actuó en las audiencias de sentencias por parte de la División de Justicia Criminal.

“Además de esta cabecilla, que ahora  enfrenta a una pena de prisión sustancial, un abogado, un agente de bienes raíces y dos agentes de títulos han sido procesados y todos ellos  se aprovecharon de su posición profesional para defraudar a un prestamista hipotecario por cientos de miles de dólares ", dijo el Fiscal General Chiesa. "Nuestro mensaje es que vamos a enjuiciar a todos los que participan en dicha conducta engañosa, sea cual sea su profesión o posición en la vida, con todo el rigor de la ley".

"Estamos investigando esta red de fraude hipotecario con la ayuda de agentes federales", dijo Stephen J. Taylor, Director de la División de Justicia Criminal. "Nuestra Oficina de Delitos Financieros seguirá colaborando con las autoridades en todos los niveles para procesar casos complejos de fraudes de gente profesional”, agregó Taylor.

El 13 de septiembre,                , de 46 años, de Madison, abogado quien tomó parte en esta operación fraudulenta  con Nunes, fue sentenciado a 7 años de cárcel por el Juez Manahan.                 fue ordenado pagar $42,404, dólares en restitución y una multa de $150,000 dólares por lavado de dinero. El 21 de mayo, se declaró culpable de lavado de dinero en segundo grado y admitió que hizo el lavado con los fondos robados a través de su cuenta de fideicomiso de abogado.

Otros dos acusados se declararon culpables a principio de este año:

• Lillian Veras, de 40 años, de Kearny, (también conocido como Lillian Ureña) se declaró culpable el 14 de mayo ante el juez Manahan por delitos de lavado de dinero en segundo grado. Veras, agente de bienes raíces y notaria, ayudó a preparar los documentos falsos de préstamos  y la falsificación de firmas. Veras, enfrenta  sentencia recomendada de 7 años de prisión y una multa de $ 150.000 dólares. Su sentencia ha sido fijada para el 26 de octubre.
  
  
• Maureen R. Stillwell, de 50 años, de Somerville, empleada de la Agencia Ideal Title Agency, LLC, ayudó a preparar los documentos falsos de cierre y se declaró culpable ante el Juez Vincent Ahto el 8 de mayo por delitos de blanqueo de dinero en segundo grado. La mujer enfrenta más de 7 años de prisión y una multa de $ 25.000 dólares. Su sentenciada ha sido fijada para el 21 de diciembre ante el Juez Manahan.

Un sexto demandado, Nuno J. Sousa, de 37 años, de Union City, aceptó ser acusado ​​por el delito de fraude en valores en tercer grado y fue admitido en abril  en el Programa de Intervención Preliminares (PTI) Sousa, Veras y Stilwel deben pagar el dinero de restitución a Provident Funding Associates.

Nunes, actuó como directora de Leska Management, una  exitosa empresa en la venta y manejo de inmuebles. Con la ayuda de Veras Nunes hizo los  arreglos para la compra de una vivienda en Newark de una mujer que se había atrasado en los pagos de la hipoteca. La mujer adeudaba la cantidad de $  477.196 dólares por su préstamo, sin embargo el titular de la hipoteca, Kondaur Capital Corp., accedió a una "venta corta" (Short Sale) de $ 260.000 dólares a un comprador identificado por los acusados. Una "venta corta" es una venta pre-ejecución hipotecaria cuando el titular de la hipoteca está de acuerdo en permitir que la propiedad  se venda por menos de la cantidad adeudada por el préstamo.

Esta venta nunca fue terminada.                , quien actuaba como el abogado, tanto para el comprador como para Leska, le dijo a Kondaur la venta había fracasado. Luego negoció con Kondaur para asignar la hipoteca a Leska al precio de $ 219.877. Nunca se reveló que, antes de la asignación de la hipoteca, la propiedad  fue vendida a un precio inflado de $ 539.000 dólares a un comprador ficticio creado por los acusados. Nunes, con la asistencia de Sousa, un agente de hipoteca, de manera fraudulenta solicitó un préstamo hipotecario a Provident Funding Associates el  financiamiento por la cantidad de $431.200 dólares y compró la casa, usando la identidad de un hombre fallecido de apellido "Benazi."  Nunes creó registros falsificados bancarios, registros de empleo y documentos de identificación falsos para Benazi al efectuar la solicitud de préstamo, y ella tenía otro hombre  que se presentó como Benazi en el cierre. No se hicieron pagos al prestamista. El vendedor nunca fue notificado del cierre, y su firma fue falsificada en los documentos de cierre.

Stillwell manejó el cierre por Ideal Title y colaboró ​​en la falsificación de documentos de cierre falso que se utilizaron para engañar a la entidad crediticia. Ella nunca recogió la cantidad adeudada al cierre del comprador, y falsificó  los estados de liquidación de HUD para indicar que habían sido recolectadas y que la hipoteca antes había dado sus frutos. En su papel como agente de custodia, Zullo, la propietaria de Ideal Title, se encargó de la malversación de fondos del préstamo de $376.032 dólares y envió electrónicamente la cuenta al abogado                 para usarlo como una cuenta  de fideicomiso con la dirección de Nunes.                 usó $219.877 dólares de los fondos malversados ​​para pagar  la sesión de la hipoteca y giró el balance de $156.155 dólares, que representa los beneficios netos ilegales, a una cuenta bancaria controlada por Nunes y Veras. Stillwell, Zullo y                 fueron compensados ​ por su participación en el fraude.

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