| TRENTON – El Acting Attorney General John J. Hoffman anunció hoy que New Jersey se ha unido a un acuerdo de múltiples estados y federal con el prestamista de hipotecas y administrador HSBC que resuelve las alegaciones de que la compañía se involucró en prácticas abusivas en el trato de sus préstamos de hipotecas.
Un banco global y compañía de servicios de finanzas, HSBC se alega cometió abusos de otorgación de préstamos de hipotecas, servicios y ejecuciones hipotecarias, que perjudicaron a consumidores en New Jersey y por todo el país. El acuerdo anunciado hoy provee un pago de dinero de $100 millones, de los cuales más de $59 millones están designados a pago directo a los prestatarios de HSBC en New Jersey y por todo los EE UU., por abusos de ejecuciones hipotecarias (foreclosure). El acuerdo provee también $370 millones en ayuda a los consumidores, incluyendo modificaciones de préstamo y otras ayudas para prestatarios en necesidad de ayuda. Otros términos incluyen la imposición de estándares rigorosos de administración de hipotecas a HSBC, y asignar un monitor independiente con autoridad de supervisarlo para que cumpla.
“Este acuerdo hace a HSBC responsable por su abusivo pasado, prácticas de servicio que no pueden aceptarse, y provee directa ayuda a los prestatarios de New Jersey,” dijo el Acting Attorney General Hoffman. “Además, el acuerdo eleva los estándares incluyendo nuevos métodos de administración de las hipotecas. En el futuro, HSBC tiene que tratar a sus prestatarios con más equidad que en el pasado, y un monitor independiente asegurará que cumpla.”
El acuerdo total de $470 millones de HSBC es semejante al acuerdo del 2012 National Mortgage Settlement acordado en Febrero del 2012 entre el gobierno federal, 49 estados (incluyendo New Jersey), y los 5 mayores servidores nacionales de hipotecas. Este acuerdo proveyó a los prestatarios por todo EE UU con más de $50 billones en directa ayuda creando nuevos estándares de administración e implementación de supervisión independiente. Un subsecuente acuerdo de múltiples estados y federal con SunTrust Mortgage Inc., valorado casi en $1 billón fue anunciado en Junio del 2014. New Jersey también fue parte de ese acuerdo.
Además de New Jersey, el acuerdo de HSBC envuelve 48 estados, el District de Columbia,el U.S. Department of Justice, el U.S. Department of Housing and Urban Development, y el Consumer Financial Protection Bureau.
El acuerdo requiere que HSBC provea a ciertos prestatarios de New Jersey, así como a prestatarios de otros 48 estados participantes y el District of Columbia, con modificaciones de préstamos de hipoteca y otras ayudas.
Las modificaciones de préstamo – escogidas por HSBC de una extensiva lista de opciones – incluyen reducción del principal y refinanciamiento para hipotecas con problemas. HSBC decidirá cuantos préstamos y que clase de hipotecas modificará, pero tiene que cumplir con condiciones mínimas.
Bajo el acuerdo, aproximadamente 345 elegibles consumidores de New Jersey – prestatarios que tienen a HSBC como servidor, que se enfrentaron con abusivo servicio cometido por la compañía y perdieron sus casas a ejecución hipotecaria entre Enero 1, 2008 y Diciembre 31, 2012 – serán elegibles por pagos de un fondo nacional de $59.3 creado con ese propósito.
La cantidad pagada a individuos prestatarios de HSBC dependerá de cuantos prestatarios pusieron reclamos en total. Prestatarios elegibles serán contactados acerca de cómo pueden ponerse en contacto para calificar por los pagos.
El acuerdo de HSBC requiere de HSBC substancialmente cambie como administra los préstamos de hipotecas, trata las ejecuciones hipotecarias y asegura la verdadera información que provee en su procedimientos de corte de bancarrota. Los términos prevendrán los abusos del pasado de ejecuciones hipotecarias, como “firmas robóticas”, documentación inapropiada y pérdida de documentos
El acuerdo de protecciones para el consumidor y estándares incluyen:
El independiente monitor, Joseph A. Smith Jr de National Mortgage Settlement, supervisará el cumplimiento de HSBC de los términos del acuerdo por un año.
Smith supervisará la implementación de los estándares de administración requeridos por el acuerdo, impondrá multas de hasta $1 millón por violación (o hasta $5 millones por ciertas repetidas violaciones) y dará reportes públicos para identificar si HSBC cumple o no con los estándares impuestos en el acuerdo.
Para préstamos administrados por HSBC Bank USA, los consumidores pueden hacer preguntas acerca del acuerdo de HSBC llamando al 1-866-435-7085. Para administración de préstamos de HSBC Mortgage Services, Household Finance, o Beneficial, los consumidores con preguntas deben llamar al 1-800-333-7023.
El acuerdo fue puesto como un Consent Judgment en la U.S. District Court of the District of Columbia.
La Deputy Attorney General Lorraine K. Rak, Chief de la Consumer Fraud Prosecution Section en la Division of Law, está representando al Estado en asunto de HSBC.
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