| TRENTON – El Acting Attorney General John J. Hoffman anunció que investigadores hoy arrestaron a un hombre que se alega fue la figura central en un elaborado esquema fraudulento en el que los participantes usaron identidades ficticias para obtener tarjetas de crédito para abrir cuentas de banco las cuales usaron para robar aproximadamente $3 millones de varios bancos. Doce de los acusados fueron cargados por la New Jersey Attorney General’s Office en Diciembre como resultado de una conjunta investigación federal y estatal.
Mohammad Shahid Zaman, 42, of Staten Island, N.Y., fue detenido esta mañana en New York por detectives de la New Jersey Division of Criminal Justice (DCJ) y agentes de ICE Homeland Security Investigations, la U.S. Postal Inspection Service y la U.S. Social Security Administration Office of Inspector General, asistidos por el New York City Police Department. Él consintió retornar con los detectives de la DCJ a New Jersey, donde fue puesto bajo arresto en cargos en primer grado de lavado de dinero, en segundo grado de robo por decepción por tomar ilegalmente y en tercer grado por uso fraudulento de tarjetas de crédito. Él está detenido en la Union County Jail con libertad bajo fianza de $1 millón, sin la opción del 10 por ciento.
Zaman y los otros 12 acusados fueron cargados en una investigación conjunta en curso por la New Jersey Attorney General’s Office, U.S. Postal Inspection Service, ICE Homeland Security Investigations, New Jersey Office of Homeland Security & Preparedness, U.S. Social Security Administration Office of Inspector General y la New Jersey Department of the Treasury’s Office of Criminal Investigation. Estos fueron asistidos por la Hudson County Prosecutor’s Office, Union County Sheriff’s Department, Clark Police Department, Secaucus Police Department y el Jersey City Police Department.
Los acusados, muchos de los cuales viven en Secaucus y Jersey City, se alega crearon “sintéticas” identidades aparejando números auténticos de Seguro Social con nombres y fechas de nacimiento ficticias, usándolos para abrir numerosas cuentas de banco y de tarjetas de crédito. Zaman se alega proveyó a uno de los acusados arrestado en Diciembre, Naim Tahir, 47, de Clark, N.J., con números robados de Seguro Social y otra información personal de identificación para abrir las cuentas. Los participantes se alega abrieron las cuentas en línea para evitar inter acción de cara a cara con las instituciones financieras. Los cheques malos eran depositados en las cuentas de banco que se iban a usar para hacer los pagos en las tarjetas de crédito, los cuales inflaron las líneas de crédito en las tarjetas. Además, los fondos eran retirados de las cuentas de banco vía ATM y U.S. Postal Money Order Purchases antes de que se descubriera que los cheques eran falsos. Se alega que los acusados últimamente “busted out” las tarjetas de crédito usando todo el balance que no habían pagado hasta que alcanzaron o excedieron los límites de crédito.
El esquema incluyó un grupo de “mercaderes” que en muchos casos conducían negocios fantasmas con el solo propósito de participar en el esquema. Los mercaderes se alega deslizaban las tarjetas de crédito fraudulentas usando un punto de referencia de venta y recibían reembolsos de compañías que procesaban tarjetas de crédito a través de transferencias electrónicas, sin que nunca tuvieran que proveer servicios o mercancías. Los miembros de la red se alega dividieron las ganancias entre sí. Las cuentas de banco de las compañías fantasmas puestas por los mercaderes también se alega fueron usadas para lavar las ganancias del esquema, con cheques escritos de una compañía a otra como si estuvieran haciendo negocios.
Los 12 acusados siguientes fueron cargados por denuncia en Diciembre en primer grado de lavado de dinero, en segundo grado de robo por tomar ilegalmente, y en tercer grado de uso fraudulento de tarjetas de crédito:
- Naim Tahir, 47, de Clark, N.J.,
- Hassan Shahbaz, 43, de Jersey City, N.J.,
- Aqeel Ahmed, 60, de Secaucus, N.J.,
- Shama Munir, 50, de Secaucus, N.J.,
- Faisal Mushtaq, 37, de Secaucus, N.J.,
- Mohammad Shakeel, 46, de Jersey City, N.J.,
- Muhammad Farooq Bhatti, 64, de Jersey City,
- Rilvan Junaid, 50, de Spring Valley, N.Y.,
- Shakeela Ahmed, 56, de Secaucus, N.J.,
- Aqeel Sheikh, 54, de Secaucus, N.J.,
- Mahamed Khan, 53, de Piscataway, N.J., y
- Huda Ahmed, 27, de Secaucus, N.J.
Todos estos acusados excepto Khan, fueron arrestados en Dic. 8 y 9 y detenidos en la Union County Jail con fianza para cada uno inicialmente de $1 millón, sin la opción del 10 por ciento. Se les dio a todos reducción de fianza y las pusieron excepto Shahbazz y Bhatti. Sheikh puso la fianza pero fue tomado en custodia por ICE en una orden federal. Khan fue arrestado en Enero 14 y puesto en libertad después de poner una fianza de $450,000. Las autoridades ejecutaron órdenes de allanamiento en Diciembre y confiscaron efectivo y cuentas de bancos en un total de $1.9 millón.
Se alega que Tahir era el principal responsable de crear las identidades sintéticas y de aplicar a los bancos por las cuentas y las tarjetas de crédito, usando la información personal proveída por Zaman. Shahbaz es el dueño de USA United Trading, un negocio en Jersey City que él solamente abrió con el propósito de defraudar a las instituciones financieras. Se alega que USA United Trading condujo aproximadamente $1.6 millones en transacciones fraudulentas de tarjetas de crédito. USA United Trading pretendía ser un negocio de alfombras con una dirección de tienda en 150 Monticello Avenue en Jersey City.
La investigación empezó cuando el U.S. Postal Inspection Service (USPIS) recibió una referencia de Wells Fargo Bank acerca de un cheque malo que el banco estaba investigando. USPIS enlistó a la Social Security Administration y ICE Homeland Security Investigations en Newark, que enlistó a otras agencias. El Deputy Attorney General Anthony Torntore está procesando el caso de parte del Division of Criminal Justice Financial & Computer Crimes Bureau, bajo la supervision del Bureau Chief Michael Monahan. Los investigadores líderes fueron Special Agent Bradley E. Greenberg de ICE Homeland Security Investigations; Postal Inspector Brian Macdonald; Lt. Harry Maronpot y los Detectives Katelyn Prata y James Gallo de la New Jersey Division of Criminal Justice; Special Agent Kristie Morgan de la Social Security Administration Office of Inspector General; y Special Agent Matthew Henderson de la New Jersey Department of the Treasury’s Office of Criminal Investigation.
Los cargos en primer grado de lavado de dinero llevan una sentencias de 10 a 20 años en la prisión del estado, incluyendo una sentencia mandataria de un término mínimo sin posibilidad de libertad condicional de un tercio a la mitad de la sentencia impuesta. También llevan una multa de hasta $500,000 y una multa adicional de ganancias de lavado de dinero de hasta $500,000 o tres veces el valor de la propiedad envuelta. Cargos en segundo grado llevan un sentencia de 5 a 10 años en la prisión del estado y una multa de hasta $150,000, mientras que crímenes en tercer grado llevan una sentencia de 3 a 5 años en la prisión del estado y una multa de hasta $15,000.
Los cargos son meramente acusaciones y los acusados son inocentes hasta que se prueben culpables. Porque son acusaciones procesables, los cargos serán presentados a un gran jurado para posible proceso.
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