Estos 2 acusados fueron arrestados en cargos en primer grado de lavado de dinero, en primer grado de conspiración, en segundo grado de robo de identidad y en segundo grado de robo por decepción:

• Artis Hunter, 49, de Union Township, N.J., el alegado cabecilla de la red, y
• Melissa Phillip, 41, de West Orange, N.J.

El tercer acusado, Laquan Jones, 42, de Newark, N.J., se está buscando en una orden de arresto como fugitivo en los mismos cargos. La fianza se ha puesto de $500,000 por Hunter, y $250,000 por Phillip. Los investigadores ejecutaron órdenes de allanamiento en la casa de Hunter en Union y en una segunda casa en Hillside, N.J., confiscando computadores, teléfonos, otros equipos electrónicos, documentos y otras posibles evidencias.

Los arrestos fueron el resultado de una investigación en curso liderada por la New Jersey Attorney General’s Office, ICE Homeland Security Investigations, la U.S. Postal Inspection Service, y la Federal Housing Finance Agency Office of Inspector General (FHFA-OIG). Estos fueron asistidos por U.S. Customs y la Border Protection y la U.S. Postal Service Office of Inspector General. Los acusados serán procesados por el New Jersey Division of Criminal Justice Financial & Computer Crimes Bureau, dentro de la Attorney General’s Office.

Los acusados y otros coconspiradores no identificados se alega usaron identidades falsas o hurtadas para robar más de $930,000 de los prestamistas a través de por lo menos 8 fraudulentas transacciones de préstamos, incluyendo 4 préstamos de hipoteca, 3 líneas de crédito sobre el valor de la vivienda (HELOCs), y un préstamo de auto. Los acusados se alega usaron identidades robadas o ficticias no solamente para los prestatarios, sino también para numerosas otras personas y negocios conectados con las transacciones. Estos crearon todas las indicaciones de una transacción legítima de préstamo residencial usando identidades ficticias y robadas para rellenar todos los papeles requeridos: vendedor, abogado, agente de liquidación, agente de título, compañía de seguros de casa, notario y otros papeles. Las aplicaciones de los préstamos contenían muchos documentos falsos, incluyendo documentos de liquidación, transferencias electrónicas y documentos de seguro de título, todos los cuales fueron supuestamente atestiguados, preparados o revisados por las partes y profesionales que de hecho no existían o no tenían conocimiento de las transacciones.

Creando la ilusión de una transacción legítima, los acusados se alega engañaron a los desprevenidos prestamistas para que procesaran las aplicaciones fraudulentas. Una vez que los préstamos eran aprobados, el prestamista-víctima desembolsaba los fondos del préstamo – en el caso de los préstamos de hipoteca de entre $196,000 a $230,000 – a una cuenta de banco abierta en el nombre ficticio o robado de una compañía de título o firma de abogado. En ese punto, los acusados u otros coconspiradores se alega retiraban el dinero de los fondos del préstamo de un cajero automático ATM y de sucursales de los bancos en New Jersey para hacer numerosos y frecuentes descargos. Los descargos ocurrieron en un periodo de tiempo de entre varias semanas a varios meses hasta que la cantidad entera robada de los prestamistas era descargada. Con frecuencia, los participantes se alega retiraron varios miles de dólares de varios ATM u oficinas de banco en un solo día. El esquema tiene una fecha atrás desde por lo menos 2010.

Los dueños de las casas conectados a las transacciones nunca fueron en realidad parte de las transacciones, y con respecto a los préstamos de las hipotecas, ningunas de las casas fueron en realidad vendidas. Los acusados se alega establecieron oficinas fantasmas para ciertos individuos y negocios presuntamente envueltos en las transacciones de los préstamos estableciendo docenas de número de teléfonos, direcciones de email, números de facsímiles, sitio webs y direcciones de buzones de correo. Se alega que tomaron estos pasos para mantener las apariencias de que abogados, empleados, prestatarios, vendedores, agentes de liquidación, compañías de seguro de títulos, compañías de seguro de casas, notarios y otras personas estaban envueltas activamente en transacciones legítimas de préstamos.

“Alegamos que estos acusados fueron prolíficos en su esquema criminal, robando casi un millón de dólares de los prestamistas usando robadas o ficticias identidades creando un escenario de liquidaciones de préstamos que era completamente ilusorio,” dijo el Attorney General Porrino. “Con los arrestos hemos puesto un final a sus costosas artimañas.”

“Los préstamos de hipoteca son una tentación para los estafadores porque hay mucho dinero envuelto en los procedimientos y porque los prestamistas muchas veces conducen los préstamos lejos de donde el proceso tiene lugar, dependiendo de comunicaciones electrónicas y papeles,” dijo el Director Elie Honig de la Division of Criminal Justice. “Aplaudo a los investigadores del estado y federales que trataron este complicado caso y desenredaron esta telaraña de decepción tejida por los acusados.”

“Identificar fraude de hipoteca y el uso de los varios esquemas ilegales involucrando cualquier tipo de engaño o declaraciones falsas en los documentos de la hipoteca para vivienda es una prioridad de esta oficina. Esperamos que los arrestos de hoy manden una clara alerta para disuadir que otros cometan tales actos,” dijo el Special Agent in Charge Terence S. Opiola de la U.S. Immigration y Customs Enforcement (ICE) Homeland Security Investigations (HSI) en Newark.

“Los esquemas de robo de identidad son una amenaza insidiosa al público contribuyente y, en este caso, a los bienes de Fannie Mae,” dijo Steven Perez, Special Agent in Charge de la Federal Housing Finance Agency OIG Northeast Region. “Los esquemas descubiertos durante esta investigación estaban bien planeados y eran complejos. Sin embargo los cargos de hoy demuestran, que la FHFA-OIG permanece fuertemente comprometida a colaborar con los implementadores de la ley para combatir esta clase de fraude, investigando, identificando y procesando a los responsables.”

Las aplicaciones fraudulentas de hipotecas están relacionadas a propiedades residenciales en Franklin Township, Edison, Woodbridge y Franklin Park, N.J. Los HELOC están relacionados a dos propiedades en Elizabeth y una en Plainfield. El préstamo de automóvil fue para un 2012 BMW 3 Series.

El Detective James L. Gallo, Senior Special Agent Robert W. Manchak de la FHFA-OIG (quien ha sido asignado a la Division of Criminal Justice), el Deputy Attorney General Anthony P. Torntore, y el ex Deputy Attorney General TJ Harker, condujeron la investigación de parte del Division of Criminal Justice Financial & Computer Crimes Bureau, bajo la supervisión del Sgt. James P. Scott y del Bureau Chief Michael A. Monahan. El Special Agent Christopher Ferrari de ICE Homeland Security Investigations y el Postal Inspector Brian MacDonald fueron los líderes investigadores para sus respectivas agencias.

El Attorney General Porrino encomienda a todos los agentes e inspectores que manejaron la investigación de parte de las ICE Homeland Security Investigations, el U.S. Postal Inspection Service, la Federal Housing Finance Agency OIG, U.S. Customs and Border Protection y la U.S. Postal Service OIG.

Lavado de dinero en primer grado lleva una sentencia de 10 a 20 años en la prisión del estado, incluyendo un periodo de tiempo sin la posibilidad de libertad condicional igual a un tercio o mitad de la sentencia impuesta, y una multa de hasta $500,000. El cargo de conspiración en primer grado lleva una sentencia de 10 a 20 años en la prisión del estado y una multa de hasta $250,000. Crímenes en segundo grado llevan una sentencia de 5 a 10 años en la prisión del estado y una multa de hasta $150,000.

Las quejas puestas contra de los acusados son meramente una acusación y los acusados son inocentes hasta que se prueben culpables. Porque los cargos son ofensas procesables, los cargos se presentaran a un gran jurado para ser enjuiciados.

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