TRENTON –El Attorney General Christopher S. Porrino anunció que un abogado de Passaic County fue sentenciado a la prisión del estado hoy por conspirar a robar más de $800,000 de prestamistas usando identidades falsas para aplicar por fraudulentos préstamos de hipotecas en 2 transacciones de bienes raíces, falsificando declaraciones de los acuerdos y desviando las ganancias de los préstamos.
Michael Palmer, 57, de Clifton, N.J., quien previamente tenía una oficina de abogado en Hoover Avenue en Passaic, fue sentenciado a 4 años en la prisión del estado por el Juez de la Corte Superior Court Judge Scott J. Moynihan en Union County. Palmer admitió culpabilidad en Marzo 14 a un cargo único en segundo grado de conspiración de cometer robo por decepción y lavado de dinero. Se requiere que Palmer pague completa restitución por cualquier pérdida no previamente recobrada por las víctimas prestamistas, y que renuncie a su licencia de practicar ley en New Jersey.
Los Deputy Attorneys General Jillian Carpenter y Anthony Torntore aceptaron la admisión de culpabilidad de Palmer y trataron la sentencia de parte del Division of Criminal Justice Financial & Computer Crimes Bureau.
Admitiendo culpabilidad, Palmer dijo que él defraudó a los prestamistas en conexión con dos hipotecas: un préstamo de $481,903 de una propiedad residencial en Fulton Street en Elizabeth, y un préstamo por $319,113 de una propiedad residencial en Paulison Avenue en Passaic. Palmer conspiró con otros acusados en las 2 ventas de bienes raíces que indujeron a los prestamistas a hacer los préstamos. En cada caso, había un vendedor de la propiedad que era un coconspirador, cuando en actualidad no había ningún comprador. Para la propiedad de Passaic, el presunto comprador era un hombre que vivía en Puerto Rico cuya identidad se había robado. Para la propiedad de Elizabeth, el comprador también se cree era un hombre viviendo fuera de los EE UU cuya identificación personal se había robado. Los acusados proveyeron falsa información en los documentos de la aplicación para el préstamo, incluyendo expedientes de trabajo, informes bancarios y documentos de impuestos. Palmer era el abogado de cierre y el agente de acuerdos para ambas conclusiones de las hipotecas. Él puso falsas declaraciones de acuerdos y formularios indicando que él había establecido la identidad de las partes, que los compradores/ prestatarios podían requerir para hacer los pagos. En realidad, las transacciones eran fraudulentas y las ganancias de los préstamos fueron desviadas inapropiadamente para beneficiar a los acusados. Solamente pagos mínimos fueron hechos a cada uno de los préstamos.
“Los abogados que se envuelven en transacciones de bienes raíces están ahí para prevenir fraude,” dijo el Attorney General Porrino. “Pero en vez de cumplir con su juramento como abogado de mantener la ley, Palmer usó su licencia para robar. Continuaremos investigando y agresivamente procesando a abogados corruptos como Palmer.”
“Defraudadores están incrementando la combinación de robo de identidad con fraude de hipoteca para robar las ganancias del préstamo y escaparse bajo una identidad falsa,” dijo el Director Elie Honig de la Division of Criminal Justice. “Estamos poniendo a estos criminales en aviso de que sabemos de sus esquemas y vigorosamente procesaremos estos casos.”
La investigación fue conducida por la Detective Roxanna Ordonez, el retirado Lt. James MacInnes, los Deputy Attorneys General Carpenter y Torntore, las ex Deputy Attorneys General Mary McAnally y Marysol Rosero, y la Analysts Rita Gillis y Amy Patterson, bajo la supervisión del Bureau Chief Michael Monahan, el ex Bureau Chief Terrence Hull y el ex Deputy Bureau Chief Francine Ehrenberg.
Palmer fue cargado en dos separadas acusaciones judiciales, por cada una de las transacciones fraudulentas de los préstamos de hipoteca. Con respecto al préstamo de $312,978 de la propiedad en Passaic, Palmer fue imputado en el 2014 junto con Julio Concepción, 51, de Passaic, quien era el dueño de la propiedad y vendedor de la transacción fraudulenta. Concepción admitió culpabilidad en Octubre del 2015 en segundo grado a conspiración en conexión con la acusación judicial. Él se enfrenta con una sentencia recomendada de 5 años en la prisión del estado. Él también admitió culpabilidad el mismo mes en Essex County a conspiración en primer grado en conexión con otra acusación judicial de otro fraude de hipoteca obtenida por la Division of Criminal Justice. El estado recomendará una sentencia de 10 años de prisión en ese caso, con las dos sentencias servidas concurrentemente. Concepcion está esperando la sentencia.
Con respecto al préstamo de $481,903 de la propiedad de Elizabeth, Palmer fue imputado en el 2013, junto con los siguientes coacusados:
- Iván Ángeles, 41, de Garfield, quien conspiró en el fraude como oficial de préstamo para la víctima prestamista, admitió culpabilidad en segundo grado a conspiración y fue sentenciado en Junio 24 a 3 años en la prisión del estado; y
- Humberto Hidalgo, 42, de Wesley Chapel, Fla., quien fue el vendedor de la propiedad, admitió culpabilidad en segundo grado a conspiración y fue sentenciado en Abril 29 a un término de 3 años de probación, lo cual tuvo en cuenta el tiempo que ya había servido en la prisión.
El Attorney General Porrino y el Director Honig anotaron que la Division of Criminal Justice ha establecido una línea gratis 1-866-TIPS-4CJ para que el público reporte corrupción, crimen financiero y otras actividades ilegales. Adicionalmente, el público puede ir al sitio web de la Division of Criminal Justice www.njdcj.org para reportarlos. Toda la información recibida por teléfono o en el sitio web permanecerá confidencial.
El Abogado Defensor: Paul Brickfield, Esq., Brickfield & Donahue, River Edge
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