| TRENTON – El Attorney General Christopher S. Porrino anunció que un hombre que robó aproximadamente $298,000 de los clientes de sus 2 fraudulentos negocios de ayuda a deudas, admitió culpabilidad hoy a uno de los esquemas. Germaine Theodore prometió a los clientes de TGC Movement en Maplewood y Save My Future en Jersey City reducciones significantes en sus deudas mensuales, pero en vez robó los dineros de estos a través de esquemas Ponzi. Él se enfrentará con una recomendada sentencia de 7 años en la prisión del estado.
Theodore, 36, de Maplewood, admitió culpabilidad hoy en la Corte Superior en Hudson County a una estafa involucrando Save My Future en Jersey City. Bajo la admisión de culpabilidad que él entró con el estado, se requiere que admita culpabilidad en el caso de TGC Movement a una fecha más tarde en la Corte Superior en Essex County.
Theodore admitió culpabilidad hoy en tercer grado de robo ante la Juez de la Corte Superior Mitzy Galis-Menendez en relación a Save My Future. Bajo la admisión de culpabilidad, él tiene que admitir culpabilidad en Essex County a una fecha más tarde en segundo grado de robo en relación a TGC Movement. La admisión de culpabilidad estipula que el estado recomendará que sea sentenciado a 7 años en la prisión en el cargo de TGC Movement y 4 años en la prisión en cargo relacionado a Save My Future, con las sentencias cumplidas concurrentemente. Él tiene que pagar restitución aproximadamente de $250,000 a clientes de TGC Movement y aproximadamente de $48,000 a clientes de Save My Future. La Juez Galis-Menendez programó la sentencia del caso en Hudson County para Junio 23.
Los Deputy Attorneys General Janet Bosi, Anthony Torntore y Jacalyn Estrada están procesando a Theodore y aceptaron la admisión de culpabilidad de parte del Division of Criminal Justice Financial & Computer Crimes Bureau.
“En vez de deliberar la ayuda de débito que sus clientes desesperadamente necesitaban, Theodore rudamente aumentó sus problemas robando de estos,” dijo el Attorney General Porrino. “Nos hemos asegurado que Theodore servirá un término largo de prisión, donde él no podrá estafar a más consumidores vulnerables.”
“Los esquemas Ponzi toman muchas formas, pero ésta es especialmente repugnante porque se enfocó en víctimas que tenían problemas financieros," dijo el Director Elie Honig de la Division of Criminal Justice. “Crímenes de cuello blanco como el de Theodore dañan a la gente igualmente que a los negocios, como este caso ilustra, y continuaremos procesándolos agresivamente.”
La Attorney General’s Office comenzó una investigación civil a través de la Division of Consumer Affairs en Septiembre del 2013 después de recibir quejas de numerosos clientes de los servicios presuntos de reducción de pago de TGC Movement, Inc., la cual estaba localizada en Springfield Avenue en Maplewood. La Division of Consumer Affairs subsecuentemente refirió el asunto a la Division of Criminal Justice para una investigación criminal. La Essex County Prosecutor’s Office y el Maplewood Police Department asistieron a la Division of Criminal Justice en la investigación criminal involucrando a TGC Movement.
La investigación reveló que Theodore reclutó clientes para TGC Movement diciendo que él podía reducir sus cuentas mensuales por el 35 por ciento. Él les decía a los clientes que él remitiría las cuentas sin pagar a la compañía, junto con el 65 por ciento de los balances de esas cuentas y ciertos pagos, la compañía entonces remitiría el pago completo a los acreedores de los clientes. Theodore y otros empleados de la compañía les dijeron a los posibles clientes que fondos de un programa del gobierno o inversionistas privados pagaban el restante 35 por ciento de las cuentas de los clientes. De hecho, Theodore rápidamente paró de pagar por las cuentas de los clientes y en vez robó sus pagos. Desde Mayo del 2013 hasta su arresto en Oct. 15, 2013, él robó aproximadamente $250,000 de más de 200 clientes de TGC Movement. Theodore fue imputado en Feb. 11, 2015 en conexión con el TGC Movement.
Después de su arresto inicial en conexión con TGC Movement, Theodore puso fianza y en o alrededor de Diciembre del 2013, abrió Save My Future en Jersey City. En Agosto del 2014, él fue re-arrestado con una citación que lo cargaba con robo relacionado a muchas quejas de los clientes de Save My Future. La Division of Criminal Justice investigó esas alegaciones con la asistencia del Jersey City Police Department y la Hudson County Prosecutor’s Office.
La investigación de Save My Future reveló que Theodore usó el nuevo negocio para involucrarse en exactamente en la misma estafa que perpetró con TGC Movement. El nuevo negocio tenía una oficina en Atlantic Street en Jersey City. Él también les prometió a los clientes reducir sus deudas por el 35 por ciento. Él les dijo a los clientes que si estos pagaban el 65 por ciento de sus cuentas a Save My Future, plus ciertos pagos, la firma arreglaría que las deudas fueran pagadas por completo. Otra vez, Theodore rápidamente paró de pagar las cuentas de los clientes y en vez robo los pagos. Él robó aproximadamente $48,000 de los clientes de Save My Future. Theodore fue imputado en ese caso en Mayo 4, 2015.
Theodore operaba las dos compañías como las clásicas esquemas Ponzi, usando el dinero de los nuevos clientes para pagar las cuentas remitidas por los primeros clientes.
El Deputy Attorney General Bosi presentó ambas acusaciones judiciales a un gran jurado de parte del Division of Criminal Justice. La investigación y prosecución fueron tratadas por el Division of Criminal Justice Financial & Computer Crimes Bureau por los Deputy Attorneys General Bosi, Torntore y Estrada, ex Deputy Attorneys General Jacqueline Weyand y Frank Brady, Detective Scott Stevens, Detective Mark Byrnes, Detective Roxanna Ordonez-Fresse, Detective James Gallo, Analyst Chrissy Garthwaite-Ratliff, Analyst Kim Geis, y Jennifer Donnell, bajo la supervisión del Deputy Attorney General Michael A. Monahan, quien es y Bureau Chief, Sgt. James Scott y el jubilado Lt. Harry Maronpot.
El Attorney General Porrino reconoció la valiosa asistencia de la Hudson County Prosecutor’s Office; Detective Brian Glasser y otros miembros del Jersey City Police Department; la Essex County Prosecutor’s Office; y el Maplewood Police Department. Él también le dio las gracias a la Division of Consumer Affairs por su investigación civil y referencia.
El Abogado Defensor:
Jonathan L. Gordon, Esq., West Orange, N.J.
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