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TRENTON.
La Fiscal General Anne Milgran anunció
hoy que instauró querellas por fraude
en hipotecas y chantaje civil organizado,
en contra de 36 demandados, entre ellos
agentes de hipotecas, organizaciones de
bienes raíces y otros que funcionan
en New Jersey.
Las
denuncias principalmente tienen que ver
por estimular a los consumidores a comprar
bienes sobre la base de falsas promesas
y declaraciones falsas, así como
la adopción de los préstamos
hipotecarios sobre la base de precios totalmente
sobrevalorados de la propiedad. Entre los
demandados figuran agentes hipotecarios,
tasadores de bienes raíces, compañías
de título, compradores, vendedores
y promotores. Las demandas fueron sometidas
en la Corte Superior de los condados de
Essex, Camden y Passaic, y las tres quejas
se relacionan con fraudes y violaciones
contra la ley de protección al consumidor
y la Ley de Chantaje Civil, Influencia y
Corrupción Organizada (Racketeer
Influenced and Corrupt Organization- RICO)
y los demandados están involucrados
en prestamos fraudulentos por más
de 5 millones de dólares y la participación
de 25 propiedades.
Las
demandas judiciales separadas mencionan
como demandados a 15 empresas y 21 individuos.
Según la demanda todos los acusados
participaron en la práctica conocida
como " venta inflada y choque"
(inflated sale and crash), en la cual los
inversionistas son convencidos para que
compren propiedades a precios excesivos,
a través de préstamos hipotecarios
obtenidos mediante información falsa.
Los demandados aprobaban estos préstamos
a sabiendas que las propiedades podían
finalizar en una bancarrota. Algunos de
los demandantes son acusados también
de utilizar otras practicas como la de "cebo
y golpe"( bait and bump),en la cual
a las personas que solicitaban una hipoteca
le ofrecían un préstamo en
términos falsos, y luego informarle
al consumidor defraudado que la operación
de cierre es demasiado tarde para que puedan
salir de la transacción. Por último,
otros han sido acusados de atraer las víctimas
con falsas promesas como "alquile su
propia casa” y "le ayudamos a
rescatarlo de la bancarrota".
En
algunos casos, inversionistas inocentes
han tenido que hacer frente a la bancarrota
y sus calificaciones crediticias han sido
arruinadas. Las viviendas en moratoria han
contribuido a que la comunidad tenga que
sufrir y también se ven amenazada
con la plaga de la devaluación de
las propiedades vecinas.
"Las
acciones son excesivas como se pueden ver
detalladas en estas demandas. La conducta
oscila desde la adquisición de propiedades
por medio de falsas solicitudes de hipotecas
para que prevalezcan en un desesperado propietario
de vivienda para transferir el titulo de
su propiedad a otra persona con la falsa
promesa que esta persona podría ser
capaz de comprar su casa ", precisó
la Fiscal General Milgram. "Es imperativo
desterrar los fraudes en la hipoteca y proteger
a las víctimas de estas prácticas
de préstamos predatorios".
Las
demandas sometidas el 13 de junio incluyen:
Milgram
v. A & E Mortgage Company, LLC:
Esta demanda de cuatro cargos fue sometida
en el Condado de Essex, y señala
que los acusados participaron para estimular
a los compradores a comprar propiedades
con precios excesivos, sobre la base de
falsas promesas en las condiciones de los
préstamos, y de estimular a un dueño
de casa que enfrenta una bancarrota a transferir
el titulo de propiedad de su casa a un comprador
sobre la base de falsas promesas, y que
el propietario sería capaz de volver
a comprar su casa dentro de un año.
El dueño de casa no fue capaz devolver
a comprar su casa, ya que finalmente entró
en la bancarrota. El dueño de vivienda,
que actualmente reside en la casa, ha sido
notificado por los demandados con los documentos
de desalojo.
En
relación con cada transacción,
los acusados fraudulentamente le despojaron
la equidad de las propiedades al apoderarse
con sumas sustanciales de dinero de cada
operación de préstamo. A &
E Mortgage presuntamente conspiró
con otras organizaciones e individuos, incluidos
los tasadores de bienes raíces, la
compañía de títulos,
los compradores, vendedores y promotores,
para llevar a cabo estas transacciones fraudulentas.
A & E, también conocida como
Colony Financial Services, se encuentra
en Woodbridge. Además de A &
E, los acusados en este caso incluyen a
Darrin Jennings, presidente de A & E;
Reginald Price, Yvonne Strickland y Wayne
Carless, empleados de A&E. Strickland
y Carless tienen licencia en hipotecas.
Entre
los otros acusados figuran: Complete Title,
LLC de Woodbridge y Nichelle Jennings, Jefe
Ejecutivo de Complete Title y esposa del
presidente de A & E. También
fueron nombrados como acusados: Premier
Real Estate Appraisal Service, LLC de Toms
River y Darryl C. Haymond, licenciado en
tasaciones de bienes raíces afiliado
a Premier; Hammond Appraisal Service, LLC,
de Burlington y Adrienne Ali, con licencia
en tasaciones de bienes raíces afiliada
a Hammond; Daniel Isiwele, de Maplewood;
Novlet Lawrence-Hoo, de Whitehouse Station;
William Soriano, abogado con práctica
en Roseland; LG's Business Services, LLC
de Bloomfield y la presidenta de LG’s
Elizabeth Greenlee.
Milgram
v. Ultimate Real Estate Solutions, LLC:
Esta demanda de 6 cargos fue sometida en
el Condado de Camden, y señala que
Ultimate Real Estate Solutions de Williamstown,
condado de Gloucester, utilizó los
nombres y las puntuaciones de crédito
“de los inversionistas "para
adquirir las propiedades a través
de solicitudes fraudulentas de hipotecas,
luego estas propiedades fueron alquiladas
a los inquilinos, que creían que
podrían convertirse en los dueños
de las propiedades, mientras Ultimate pagaba
las hipotecas. Ultimate cobraba los alquileres
a los inquilinos, sin embargo no pagaba
las hipotecas sobre las propiedades.
Este
fraude fue financiado con hipotecas que
eran gestionadas por una empresa conocida
como 1st Metropolitan Mortgage Services
sobre la base de tergiversaciones y falsas
informaciones acerca de los inversionistas
/ o solicitantes de préstamos.
Las
transacciones finalizaban con inversionistas
que perdían sus propiedades por al
producirse las bancarrotas aparte que los
clientes eran desalojados, a pesar de haber
efectuado sus pagos de alquiler.
Además
de Ultimate Real Estate Solutions, los acusados
mencionados en la querella incluyen a Halimah
Prater, presidente y agente registrado de
Ultimate Real Estate Solutions; Empire Equity
Group, Inc, Doing Business as 1st Metropolitan
Mortgage Services, del Mount Laurel, Cassandra
Coles y Frank Memmo , con licencia de hipotecas
contratados por 1st Metropolitan.
Milgram
v. American Milenio Company, LLC: Esta
demanda de tres cargos fue sometida en el
Condado de Passaic, y señala que
los demandados contrataban a los compradores
para adquirir "inversiones" en
propiedades sin dinero, sin depositar un
pago inicial y sin tocar sus bolsillos,
con la promesa que los ingresos por concepto
de alquiler de las propiedades podía
permitirles pagar por los gastos de la hipoteca.
Los
acusados entonces adquirir propiedades a
través de hipotecas con solicitudes
fraudulentas, con precios excesivos en el
valor de la propiedad y mediante el uso
de tergiversaciones y falsas informaciones
relativas a los inversionistas y / los solicitantes
del préstamos.
Según
la demanda American Milenio Company, LLC
conspiró con tasadores de bienes
raíces, una compañía
de título y otros para llevar a cabo
estas transacciones fraudulentas.
Los
acusados en el caso American Milenio Company,
LLC incluyen Doing Business as American
Mortgage Company de Florham Park, y Martin
Ohlmeyer, un empleado con licencia de hipotecas
de American Mortgage. Otros acusados incluyen
a Equititle, LLC, una firma de títulos
de seguros y servicios de bienes raíces
ubicada en Morganville, Monmouth County;
The Addison Group LLC, una firma de evaluación
de bienes raíces, ubicada en Bridgewater,
así como Orlando Barardo, un experto
en tasaciones inmobiliarias con licencia
afiliado al Grupo de Addison; Radell Appraisal
Services de Bloomfield, así como
Donald Radell, un tasador de bienes raícescon
licencia; Valentine Morrison; LLC, Green
Ink Investments y los individuos Jamal Clark
y Leslie Clark.
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