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NEWARK-
La Oficina del Fiscal General y su División
de Asuntos del Consumidor han ordenado a
una firma de preparación de impuestos,
que habían demandado, que pague $1.86
millones en multas, y que reembolse $1.64
millones a los consumidores que vendieron
engañosamente reembolsos anticipados
de alto costo
(por su nombre en inglés: Refund
Anticipation Loans o ARLs)
El
Juez de la Corte Superior Thomas P. Olivieri,
Juez Preceptor de la División de
Equidad, Equidad General, de la Corte Superior
del Condado de Hudson ha decidido que los
demandados Malqui Financial Group, Inc.,
y Fast Tax Express Corp., los cuales hacen
negocios como “Malqui Tax”,
y el dueño Caesar B. Malqui, son
responsables por cientos de violaciones
del Acta de Fraude para el Consumidor debido
a las ventas engañosas y sin conciencia
de los RALs a la gente obrera pobre de Nueva
Jersey.
“No
consentiremos que los preparadores de impuestos
abusen de los consumidores con engañosos
slogans de ‘instantáneos reembolsos
de impuestos ’ cuando lo que en realidad
están obteniendo son préstamos
de alto costo de sus reembolsos de impuestos”,
dijo la Fiscal General Anne Milgram. “Nos
satisface que la Corte ha hecho a aquellos
que perpetraron esta estafa responsables
por sus acciones ilícitas”
Se
le ha prohibido permanentemente a Caesar
Malqui, que reside en Paterson, que opere
negocios que vendan RALs y él mismo
no puede anunciar o vender RALs.
La
Corte mandó a las compañías
de Malqui que adoptara una serie de prácticas
mejores designadas a asegurar que se les
diga claramente a los consumidores todo
acerca de los RALs como los costos, condiciones
y todos los reembolsos sin costos ofrecidos
por la IRS. La Corte también prohibió
la venta fraudulenta de todos los bienes
de Malqui Financial Group, Inc., a Fast
Tax Express Corp., lo que ocurrió
después que el Estado pusiera la
demanda.
“La
venta y el transferido de los bienes entre
las compañías que él
controlaba fue un intento fallido por Caesar
Malqui para evitar la justicia”,
dijo David Szuchman, Director de la División
de Asuntos del Consumidor. “ Este
intento fraudulento falló, así
como sus engaños de mercadeo de los
RALs a los consumidores fueron descubiertos
y encontrados ilegales”
Los
$1.64 millones en restitución para
los consumidores están basados en
un pago de $134 dólares de preparación
de documento y $15 dólares de pago
de servicio de buró que cada uno
de los 10,980 consumidores pagaron a Malqui
en los años civiles de 2006 y 2007.
Estos cargos no se les enseñó
a los consumidores, a pesar de los anuncios
de Malqui que decía “no
pagos escondidos”
Un
RAL es un préstamo de anticipación
de alto costo que está asegurado
por la anticipación del retorno de
impuestos del contribuyente. Los RALs pueden
tener tres dígitos de tasa de interés,
y costos desconocidos y pueden poner a los
consumidores en deuda si el reembolso de
los impuestos no es la cantidad esperada.
Una
investigación hecha por la Federación
Americana de Consumo y el Centro Nacional
de Ley para el Consumidor, descubrió
que 8.67 millones de consumidores americanos
pagaron cerca de $900 millones en cargos
de préstamos y cuotas por los RALs
en el 2007.
El
estado demandó a los acusados en
Marzo del 2007, alegando que Malqui y sus
compañías violaron el Acta
de Fraude para le Consumidor usando prácticas
de negocios sin conciencia en conexión
con la venta y publicidad de sus servicios,
representando engañosamente la venta
y anuncios de sus servicios y sabiendolo
escondieron, suprimieron u omitieron hechos
materiales.
Las
violaciones específicas de Malqui
incluyen lo siguiente:
-
Publicando y vendiendo RALs y productos
financieros similares como reembolsos
de impuestos;
-
Publicando engañosamente RALs como
préstamos en inglés pero
describiéndolos en español
como reembolsos;
-
Mercadeando y actuando como corredor de
RALs y productos financieros semejantes
de una manera que confundía a los
consumidores en creer que estos productos
eran un método rápido de
obtener los reembolsos de impuestos de
la IRS;
-
Anunciando que RALs no tenían costos
escondidos y luego cargando costos ocultos
por estos productos;
-
Engañosamente proclamando la rapidez
con la cual Malqui podía obtener
los reembolsos para los consumidores cuando
actualmente estaba vendiendo RALs; y
-
Engañando a los consumidores diciendo
que ellos podían obtener un préstamo
en la cantidad anticipada del reembolso
de impuestos cuando los ingresos de los
RALs son realmente mucho menos después
de pagos y cargos de financia.
La
Corte encontró que Malqui y sus compañías
usó como blanco a los consumidores
que calificaban del Earned Income Tax Credit,
el anti-pobreza programa federal más
grande. Malqui a un tiempo operó
en 24 locales, aunque algunos se han cerrado
después de la demanda. El demandado
Malqui Financial Group Inc., fichó
por bancarrota el año pasado.
En
un asunto relacionado, la Fiscal General
Milgram y el Director Szuchman este febrero
anunciaron que 38 firmas de preparación
de impuestos se han citado por todo el estado
por falsos anuncios ofreciendo “reembolsos
el mismo día” de impuestos
que en realidad eran RALs.
El
Asistente del Fiscal General, James J. Savage
y la Delegada del Fiscal General Isabella
T. Stempler y Joshua Rabinowitz representaron
al estado en este asunto.
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