|
TRENTON
- La Fiscal General Anne Milgram y la Directora
de la División de Justicia Criminal
Deborah L. Gramiccioni informaron de la
acusacion en contra de 6 personas en tres
casos separados que no guardan relación
que tienen que ver con los fraudes de hipotecas
entre ellas 2 mujeres acusadas de encabezar
la conspiración y usar identificacion
robada para obtener casi un $ un millón
de dólares en hipotecas no autorizadas,
lo mismo que lineas de credito y tarjetas
de crédito.
"La
conducta de estos acusados es inadmisible.
Es el tipo de fraude cometido e impulsado
por la codicia que es perjudicial no sólo
para los que fueron víctimas directas,
sino, en última instancia, en los
consumidores y negocios legítimos
en toda la industria. Estamos trabajando
fuerte para identificar, investigar y juzgar
a otros sospechsos en este tipo de delitos”,
preciso la Fiscal General Milgram.
Un
jurado investigador acusó con 17
cargos de conspiración, 8 cargos
de robo, 7cargos de robo de identidad y
un cargo de lavado de dinero en contra de
Yi Feng Reid, de 48 años, de Closter,
Condado de Bergen, y Yu Jane Chen de 42
años , cuya última dirección
conocida fue Filadelfia.
En
los mismos cargos se incluye con un cargo
cada uno de conspiración, robo y
robo de identidad a George Liu, de 33 años,
y Ji Chen Gang, de 53 años. Ambos
hombres vivían en Nueva York, y ahora
residen en la China.
Deborah
Gramiccioni Directora de Justicia Criminal
dijo que los acusados Reid y Yu Jane Chen
participaron en la industria de prestamos
e hipotecas la hipotecas para pequeñas
empresas en el Condado de Bergen, y utilizaron
ilegalmente las identidades de otras personas
para obtener hipotecas, otros tipos de préstamos
y tarjetas de crédito no autorizadas
en diferentes cuentas entre 2,004 hasta
mediados del 2,007.
Gramiccioni explicó que algunas de
las victimas de robos de identidad proveyeron
a Reid y Yu Jane Chen la información
personal y financiera en el proceso de buscar,
obtener y, en última instancia conseguir
un préstamo. En otros casos, las
víctimas facilitaron su información
personal para iniciar el proceso del préstamo,
y luego cambiaron de opinión y optaron
por no solicitar un préstamo.
Aquellas
personas que dieron informacion de su identidad
a Reid y Yu Jane Chen, más tarde
se dieron cuenta que sus nombres habían
sido utilizados para garantizar hipotecas
no autorizadas, préstamos y tarjetas
de crédito.
Reid
y Yu Jane Chen son acusados de ser los principales
conspiradores. Con su ayuda, el otro cómplice
George Liu, presuntamente obtuvo dos hipotecas
de un miembro de su familia por un total
de US $ 314.000 usando la identidad de su
familiar, junto con falsas declaraciones
de impuestos y de información fraguada
cerca del empleo. Ji Gang Chen, también
asistido por Reid y Yu Jane Chen, presuntamente
lograron conseguir 4 hipotecas para un miembro
de la familia, por un total de US $ 446.000
utilizando la identidad del miembro de la
familia así como falsa información
de empleo y salario.
En
total, los cuatro sospechosos son acusados
de obtener 7 hipotecas por un total de $
850.000 dólares mediante el robo
de identidades y datos falsos. Además
se descubrió que los 13 bancos que
aprobaron los préstamos y cuentas
de crédito por un total de más
de $ 300.000 dichas cuentas fueron abiertase
utilizandose identidades robadas. Numerosos
bancos en Pennsylvania, Nueva Jersey y Nueva
York fueron defraudados.
Entre
otras cosas, Reid y Yu Jane Chen presuntamente
usaron cheques de bancos, hicieron transacciones
con tarjetas de crédito y efectivo
de sus cuentas ilegales obtenidas para hacer
retiros de los cajeros automáticos,
y para comprar productos en supermercados,
gasolineras, tiendas de juguetes, joyas
y otras tiendas minoristas. En otras entidades
de crédito y efectivo, se utilizaron
para pagar los ponis para entretener a su
hijo Reid, pagar la niñera de Reid,
EZ Pass, la cuenta de un miembro de la familia
y los gastos de las empresas operadas por
Reid.
Jane
Chen Yu supuestamente utilizó el
crédito y en efectivo para hacer
una serie de compras de joyería,
y al pago de los gastos de varias empresas
en las que participó. Miles de dólares
también fueron a pagar un consejero
espiritual compartida por ambos Reid y Yu
Jane Chen. En algunos casos, los ingresos
procedentes de los préstamos no autorizados
fueron utilizados para efectuar pagos en
otras cuentas fraudulentas de crédito.
En una acusación sin relación,
el agente de préstamos comerciales
Ramón Coscolluela, de 30 años,
de Unión, fue acusado por un jurado
investigador de un cargo de robo (segundo
grado) y tentativa de robo por engaño
(segundo grado).
Coscolluela,
propietario de Temple Group LLC de Newark,
presuntamente falsificó 5 solicitudes
de préstamo del Banco de Comercio
en 2007 y 2008 en nombre de clientes que
les pagó los honorarios que van desde
$ 1.000 a $ 6.000.
Cuatro
de las solicitudes de préstamos fueron
rechazadas, pero una quinta solicitud de
préstamo por $100.000 fue concedida.
Cuando el prestatmista no cumplio con el
pago del préstamo, un banco pidio
la revisión de las otras cuatro solicitudes
que Coscolluela había presentado.
Cada
una de las solicitudes tenian información
falsa muchas veces no proporcionada por
los clientes de Coscolluela. Las solicitudes
presentadas por Coscolluela a nombre de
sus clientes tenia información falsa
acerca de los costos del valor de sus hogares
y / o el valor neto de sus negocios.
En
una tercera acusación contra casos
de fraude hipotecario, Terrance Givens,
de 32 años, de East Orange, fue acusado
con un cargo de robo (segundo grado).
Givens
dijo Gramiccioni, mintió acerca de
su historial de empleo en una solicitud
de hipoteca en 2005. Concretamente, dio
informacion falsa de su empleador Wall Designs,
Inc. de Newark, una empresa fundada por
un pariente que, a todos los efectos, nunca
existió.
Además
de tergiversar su historia de empleo a la
compañía hipotecaria New Century
Mortgage Company, Givens presuntamente sometió
formularios falsos de W-2 para los años
2002, 2003 y 2004 deseando demostrar que
sus salarios anuales eran entre $ 67.000
y $ 72.000.
Con
la informacion falsa proporcionada, el prestamo
a Givens fue aprobado y recibió un
préstamo hipotecario de $200.000
dólares que luego entró en
ejecución hipotecaria.
### |
