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TRENTON
– La Fiscal General Anne Milgram informó
que una pareja de Ewing y su firma de bienes
raices, fueron acusadas de cargos de robar
mas de $600,000 de los vendedores de viviendas
en relacion con las ventas de 11 viviendas.
Asimismo han sido acusados de cometer fraude
en 3 firmas de hipotecas por un costo de
$641,800 al falsificar la solicitud de ganancias
para los prestamos en 3 viviendas.
Según
la directora de Justicia Criminal Deborah
L. Gramiccioni, obtuvo un acusación
de un juado investigador, abriendo cargos
en contra de Joann Smith, de 44 años,
su novio, Wayne Betha, de 39 años,
y su firma de bienes raíces, S &
B Property Management and Maintenance LLC
de Trenton. Se les acusa de blanqueo de
dinero( en primer grado) conspiración
(en primer grado), robo por engaño
por doscargos(en Segundo grado) e incumplimiento
en presentar sus declaraciones de impuesto
corporativo(en tercer grado) entre otros
delitos.
Las
órdenes de detención fueron
emitidas para Smith y Betha, quienes permanecen
en libertad.
“Estas
personas ha sido acusadas de aprovecharse
de la gente que vendió sus casas
debido a las dificultades económicas,
aprovechando su confianza y falta de información
financiera", dijo la Fiscal General
Milgram. "Ellos robadron a las personas
que tenían poco o nada que perder".
Se presume que entre agosto de 2006 y febrero
de 2008, la pareja robó más
de $ 600,000 de los clientes que estuvieron
de acuerdo con Smith en vender sus casas.
Smith y Betha presuntamente desviaon los
fondos de las ventas a sus propias cuentas
bancarias para su uso personal, engañando
a los vendedores en la creencia que no tenían
derecho a todos los beneficios de sus viviendas
La mayoría de los vendedores de sus
casas estaban teniendo graves problemas
financieros y no pudieron seguir pagando
sus hipotecas. Las 11 viviendas están
ubicadas en Trenton (4 viviendas), Ewing,
Hamilton (2 viviendas), Orange, Willingboro
(2 viviendas), y Camden.
Al
hacer los areglos en la venta de tres de
viviendas, Smith y Betha se presume proporcionaron
información falsa del salario de
los compradores en los formularios de arreglos
presentados en el Departamento de Vivienda
y Desarrollo Urbano (HUD) y las solicitudes
de hipotecas, lo que generó que tres
firmas de hipotecas efectuaran los préstamos
por un total de $ 641.800 dólares.
Smith
y Betha también están acusados
de mala conducta como funcionarios de una
corporación (en segundo grado) y
no cumplir con presentar una declaración
de impuestos (tercer grado). S&B no
cumplió con someter sus declaraciones
de impuestos comerciales con el Estado del
año 2005 hasta 2008. Smith tampoco
sometió sus declaraciones de impuestos
personales del estado de ingresos fiscales
para esos años. Betha no había
presentado una declaración personal
de impuestos del Estado para 2007.
La
pareja se presume utilizó una variedad
de trampas para desviar fraudulentamente
el producto de la venta de viviendas, en
las cuentas bancarias mantenidas por Smith
y S & B,que se presume usaron para el
blanqueo de los fondos robados. Ellos representaban
a los vendedores y las compañías
de título y el dinero se les debía
a ellos por gastos, incluyendo renovaciones
y reparaciones de los bienes que nunca se
realizaron, y exorbitantes honorarios de
los consultores que afirmaron que los vendedores
habían autorizado. Muchos de los
cheques emitidos por las compañías
de título el manejo de la venta de
propiedades fueron escritos a los vendedores
de casa, pero Smith convenció a los
vendedores a firmar los cheques para efectuar
los pago de los gastos de honorarios.
Se
presume que, en varios casos, los acusados
falsamente dijeron que los formularios de
HUD y los formularios de impuestos que los
vendedores recibieron directamente estaba
relacionados con los beneficios de las ventas
de las viviendas. También se omitió
informar a los vendedores que estaban de
acuerdo con los documentos de cierre de
hipotecas con el pago de altas sumas de
dinero y concesiones no autorizadas al "vendedor
o asistente del vendedor " de los compradores.
Las
víctimas no eran conocedores de las
actividades financieras en viviendas. Ellos
no entenndian los detalles de la propiedad
y el cierre, debido a sus problemas financieros,
y estaban ansiosos de ser libres en la obligación
de los pagos de hipotecas que no podían
cumplir con pagar. Smith y Betha se presume
se aprovecharon de estos hechos para robar
las ganancias de las víctimas de
la venta de las viviendas.
Smith
escribió a veces anotaciones falsas
en los cheques girados de su cuenta y de
S & B para hacer parecer que los pagos
fueron hechos en reparaciones del hogar.
Otras veces escribió un cheque pequeño
para el vendedor y puso "regalo"
en la parte de memo del cheque. Smith y
Betha usaron los fondos que fueron desviados
a sus gastos personales, al retirar cientos
de miles de dólares, principalmente
de los cajeros automáticos, cheques
girados como dinero en efectivo, y cheques
emitidos a Betha.
La
División de Justicia Criminal se
centra en casos complejos de delitos de
cuello blanco, incluyendo el fraude hipotecario
y lavado de dinero. Durante los últimos
dos años, la División ha presentado
o resuelto ocho casos de participación
de $ 12 millones en hipoteca o el fraude
financiero. Los casos incluyen la acusación
efectuada en junio de 2009 en contra de
Yi Feng Reid, Jane Chen Yu y otros co-acusados
en una conspiración de $1,1 millones
dólares denunciados relacionados
a la utilización de identidades robadas
para obtener hipotecas, otros tipos de préstamos
y tarjetas de crédito, la sentencia
en febrero de 2009 de Spiro Pollatos a 13
años de prisión por orquestar
la conspiración y el lavado de dinero
de 2.7 millón dólares involucrado
en una serie de fraudes hipotecarios y de
inversión, y la sentencia en junio
de 2009 de Michael Rumore a 15 años
de prisión por el robo de 4 millones
dólares que se le encomendó
como abogado para el cierre de bienes raíces..
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