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TRENTON – La fiscal
General Paula T. Dow y el Director de Justicia
Criminal Stephen J. Taylor informaron que
un padre y su hijo se declararon culpables
por cargos de robo al apoderarse de aproximamente
$4.5 millones de dolares de las firmas de
prestamos de hipotecas al someter solicitudes
fraudulentas en prestamos para vivienda
para lo cual usaron tres de firmas de bienes
raices situados en Totowa, Casey Properties
LLC, Lee Alan LLP y Andrea Management LLC.
El
Director Taylor, dio a conocer que Martin
Gendel, de 65 años, de Montville,
se declaró culpable de robo en segundo
grado al comparecer ante el Juez de la Corte
Superior Philip J. Maenza en el condado
de Morris. Gendel enfrenta entre 5 a 10
años de prisión.
El
hijo de Gendel, Seth Gendel, de 36 años,
de Long Island, N.Y., se declaró
culpable de robo en tercer grado al presentarse
ante el mismo Juez Maenza. El Estado recomendará
que sea sentenciado a un termino de libertad
condicional.
Asimimso,
Martin and Seth Gendel recibieron la orden
de cumplir con las ordenes de cualquier
disposocion en lo civil y tambien la devolucion
del dinero derivado de los fraudes denunciador
por la oficina del Fiscal General en marzo
de 2009.
El
Juez Maenza fijó la sentencia de
los Gendels para el 11 de febrero de 2011.
Las declaratorias de culpabilidad se hicieron
con la presencia de la Vice Fiscal Francine
Ehrenberg , de la Division de Justicia Criminal.
Entre
diciembre de 2005 y septiembre de 2007,los
demandados enganaron a siete prestamistas
que ofrecian hipotecas para que faciliten
aproximadamente $ 4.5 millones en préstamos
para la compra de 14 viviendas. 6 de las
viviendas fueron para Paterson, 6 para Newark
y 2 en East Orange.
Estos
acusados se aprovecharon de los inversionistas
vulnerables, mediante una operación
fraudulenta para defraudar a los prestamistas
hipotecarios por $ 4.5 millones de dólares",
dijo la Fiscal General Dow. "Los resultados
no ayudaron a los clientes al tener préstamos
en mora, embargos hipotecarias, y casas
deterioradas y en ruinas”, añadio
la Fiscal General.
Una
investigación realizada por la División
de Justicia Criminal, reveló que
los acusados presentaron información
“fabricada” acerca de los empleos
y los ingresos en las solicitudes de préstamos
y los formularios de solución de
HUD, de modo que los compradores pudieran
obtener los préstamos para los cuales
no estaban calificados. En algunos casos,
incluyeron información falsa de los
contratos de alquiler y los ingresos de
las propiedades. 9 compradores adquirieron
14 viviendas.
Además,
los acusados engañaron a los prestamistas
al indicar que los gastos que figuran en
los formularios de HUD que fueron pagados
aparecieron como gastos legítimos
por reparaciones del hogar cuando, en realidad,
estas reparaciones hechas nuca fueron autorizadas.
Algunas de las solicitudes fueron marcadas
como si las casas serían la residencia
principal del comprador, cuando los acusados
sabían que estaban siendo comprados
sólo como propiedades de inversión
de rentas. Otra falsa información
presentada con las solicitudes incluyeron
falsos balances de cuentas y cartas falsas
de ocupación.
"El
público debe cuidarse de los estafadores
que tratan de explotar los inversionistas
vulnerables en estos tiempos económicos
difíciles", dijo el director
Taylor. "Instamos a los miembros del
público información tener
mucho cuidado con los fraudes financiero
y pueden llamar a nuestra línea telefonica."
Agregó Taylor.
Una
reclamación civil pendiente interpuesta
por la Fiscalía General en marzo
de 2009 acusó a Martin Gendel y Gendel
Seth, Casey Properties y Lee Alan LLP de
violar las leyes civiles de Chantaje Organizado
y Corrupción (RICO). En la demanda
se acusó al Gendels y otros seis
acusados de engaño a us clientes
con la información de crédito
de sus víctimas - la obtención
de préstamos fraudulentos de hipoteca
para la compra de fincas urbanas a precios
altamente inflados. Convencieron a las víctimas
a comprar casas en Newark, Paterson, Irvington
y East Orange que han sido objeto de valoraciones
falsas, y se aprovecharon con los pagos
de cierre.
El
Director Taylor dijo que la División
de Justicia Criminal ha establecido de una
línea telefónica gratuita
para que los ciudadanos puedan denunciar
la corrupción, el fraude financiero
y otras actividades ilegales: 1-866-TIPS-4CJ.
Además, el público puede visitor
la Pagina Web de la División de Justicia
Criminal: www.njdcj.org
Toda
la información recibida a través
de la División de Justicia Criminal
o la página Web se mantendrá
confindencial.
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