Bajo el acuerdo, se requiere que la Western Union basada en Colorado desarrolle y ponga en acción un programa completo de anti fraude designado a ayudar a detectar y prevenir incidentes en los que los consumidores que han sido víctimas de fraude usaron Western Union para mandar transferencias de dinero a estafadores. New Jersey es un miembro del Executive Committee de los muchos estados liderando la investigación de Western Union.

“Por desgracia, estafadores usan toda clase de timos para convencer a la gente a que les manden dinero por transferencias inalámbricas – y a veces lo consiguen,” dijo el Attorney General Porrino. “Estos estafadores usan complots como el ‘nieto en situación precaria’ -- en el que un perpetrador se pone en contacto con un abuelo y dice falsamente que los fondos se tienen que mandar electrónicamente para ayudar al nieto en una crisis legal o médica, – a estafas de concursos, en los que se engaña a la gente para que manden dinero para pagar los impuestos y comisión de sus ‘ganancias.’ Es la responsabilidad de servicios de transferencia como Western Union estar vigilando esta área, y de emplear prácticas de operación que hagan más difícil para los criminales defraudar a los consumidores.”

El programa de anti fraude requerido bajo el acuerdo, el cual Western Union ha acordado a evaluar y actualizar en el futuro como garantía, incluye los siguientes elementos:

• Alertas de anti-fraude en los formularios “send” que los consumidores usan para mandar el dinero electrónicamente

• Mandatorio y apropiado entrenamiento y educación para los agentes de Western Union acerca de fraude de trasferencias electrónicas

• Intensificar los procedimientos de anti fraude cuando requerido por las circunstancias como incremento de quejas de fraude

• Chequeo de antecedentes de los agentes de Western Union que procesan las transferencias electrónicas

• Supervisar la actividad del agente de Western Union relacionada a la prevención de fraude de transferencias;

• Rápida y apropiada acción disciplinaria contra los agentes de Western Union quienes no siguieron el requerido protocolo concerniendo las medidas de anti fraude

Bajo el acuerdo, Western Union ha acordado a pagar a los participantes estados un total de $5 millones para cubrir los costos relacionados con la investigación. Se espera que New Jersey reciba aproximadamente $200,000.

Anotando que el Internet y la media social están añadiendo nuevas y posibles explotaciones por los estafadores, Attorney General Porrino advierte a los consumidores que estén vigilantes por estafas en las que un timador – generalmente conocido en línea – pretenda ser un interés amoroso nuevo, o amigo y luego, en poco tiempo, empiece a pedir dinero por transferencia para ayuda a emergencias médicas, un accidente automovilístico, robo, daño de propiedad, necesidad de viajar, etc.

“Un consumidor que conoce a alguien en línea tiene que tener mucho cuidado con la gente que encuentra antes de mandar dinero a esa persona – particularmente si nunca tuvo ningún contacto con ella,” dijo Porrino. “Desgraciadamente pasa con frecuencia que las víctimas de estafas de amistades y romances terminan mandando dinero a un estafador varias veces antes de que descubran que lo han estafado.”

Además del acuerdo de los múltiples estados anunciado hoy, Western Union ha satisfecho los reclamos relacionados a las transferencias electrónicas con la Federal Trade Commission y el U.S. Department of Justice (DOJ). Como parte de esos acuerdos separados pero relacionados a los acuerdos federales, Western Union ha acordado a pagar un total de $586 millones a un fondo que DOJ administrará para proveer reembolsos a las víctimas de toda la nación de fraude de trasferencias.

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